hu

Piaci áttekintés

Ez a cikk nem jogi tanács.

Amerikai ügyfél-azonosító

Jelenleg nincs általánosan elismert digitális ügyfélazonosítás az Egyesült Államokban.1

Az Egyesült Államok Kereskedelmi Minisztériumának Nemzeti Szabványügyi és Technológiai Intézete (NIST) olyan irányelveket adott ki, amelyeket gyakran használnak digitális azonosító szabványként.1

Az Egyesült Államok Pénzügyminisztériumának 2018-as pénzügyi technológiai jelentése a digitális identitás két fő összetevőjét azonosítja:

  • személyazonosság, regisztráció és személyazonosság ellenőrzése;
  • hitelesítés 1

Számos fintech cég képes viszonylag rövid időn belül gyors ügyfélnövekedést elérni teljesen digitalizált ügyfélregisztrációval.1

A fintech cégeknek a következő információkat kell megszerezniük, mielőtt számlát nyitnak egy ügyfél számára:

  1. Keresztnév, Vezetéknév
  2. Születési idő (egyének esetében)
  3. Cím
  4. Adóazonosító szám
  5. Államilag kibocsátott fényképes igazolvány (magánszemélyek számára)
  6. Kormányzat által kibocsátott, jogi személy létezését igazoló dokumentum (vállalatok számára)
  7. Használjon összetett CDD-programokat
  8. Használjon fokozott átvilágítási programokat (magasabb kockázatú ügyfelek számára) 1

Jelenleg nincs általánosan elismert digitális identitás az Egyesült Államokban. Az Amerikai Egyesült Államok Kereskedelmi Minisztériumának Nemzeti Szabványügyi és Technológiai Intézete (NIST) közzétette a digitális személyazonosság-szolgáltatások specifikációit, amelyek csak a szövetségi kormány számára kötelezőek. Ezek a követelmények a magánszektor számára önkéntesek. A NIST Irányelvek szabványos megközelítést biztosítanak minden lehetséges szövetségileg elismert digitális identitáshoz.1

2018-ban az Egyesült Államok Pénzügyminisztériuma közzétett egy pénzügyi technológiai jelentést, amely két ajánlást tartalmaz a nemzeti digitális identitás létrehozására. A jelentés arra ösztönzi a magán- és a közszféra érdekelt feleit, hogy a NIST-irányelvek alapján dolgozzanak ki megbízható digitális identitástermékeket és -szolgáltatásokat.1

jelentés a digitális jogi személyazonosságot egy valós személy egyedi jogi személyazonosságának egyértelmű igazolására és hitelesítésére szolgáló elektronikus eszközökként írja le, és a digitális azonosító rendszerek két fő összetevőjét azonosítja:

  1. személyazonosság-ellenőrzés, regisztráció és személyazonosság-ellenőrzés
  2. hitelesítés 1

Amerikai ügyfelek bevonása

Fintech az USA-ban

Fintech más országokban

Megjegyzések
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa