Anda dapat melihat aturan dan peraturan di yurisdiksi lain.
Diperlukan untuk memperoleh izin perbankan untuk mengambil simpanan bersama dengan pinjaman dana atau surat promes diskonto sebagai bisnis, atau untuk terlibat dalam operasi transfer dana sebagai bisnis.1
Agar penyelenggara dapat melakukan usaha keagenan atau jasa perantara perbankan sebagai usaha yang dipercayakan oleh bank, maka harus mendapat izin untuk melakukan usaha keagenan perbankan. Untuk perantara keuangan, undang-undang tersebut mulai berlaku pada November 2021.1
Selain itu, undang-undang terpisah lainnya mengatur pemegang saham (pemegang saham utama) yang memiliki lebih dari persentase tertentu sahamnya. Pemegang saham yang memegang setidaknya 20% saham bank atau perusahaan asuransi (dalam beberapa kasus 15%) harus mendapatkan izin sesuai dengan Undang-Undang Perbankan atau Undang-Undang Perasuransian. Selain itu, pemegang saham yang memegang 20 persen atau lebih saham pelaku usaha instrumen keuangan (dalam beberapa kasus 15 persen atau lebih) harus menyerahkan pemberitahuan sesuai dengan FIEA, dan kepatuhan terhadap persyaratan pemegang saham utama juga diperiksa. dalam pendaftaran instrumen keuangan pelaku usaha. Dalam hal perusahaan asing menjadi pemegang saham, pengesahan pemegang saham utama dan verifikasi pendaftaran pelaku usaha instrumen keuangan termasuk memeriksa apakah pengaruh perusahaan asing tersebut akan merusak kredibilitas pelaku usaha jasa keuangan Jepang dan sistem keuangannya. .1
Untuk mengurangi beban signifikan dalam memperoleh izin perbankan, PSA yang didirikan pada tahun 2010 mengizinkan bisnis transfer dana dengan memperoleh pendaftaran sebagai penyedia layanan transfer dana tanpa memperoleh izin perbankan. Per 31 Januari 2022, terdapat 80 bisnis yang terdaftar sebagai penyedia layanan pengiriman uang di Jepang.1
Karena industri perbankan saat ini sedang mempertimbangkan untuk membentuk lembaga bersama untuk meningkatkan operasi anti pencucian uang dan pencegahan pendanaan terorisme (CFT), persyaratan dan peraturan perizinan sedang diajukan untuk memastikan kualitas operasi bisnis dari lembaga bersama ini. Lembaga gabungan akan diminta untuk memastikan sistem manajemen yang tepat, manajemen dan pengoperasian sistem informasi yang tepat, penanganan informasi pribadi yang tepat, dan penerapan penyaringan dan pemantauan transaksi yang efektif.1
