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Revisione del mercato

Questo articolo non è una consulenza legale.

Piattaforme fintech estere nel mercato spagnolo

Software di tecnologia finanziaria

Non ci sono procedure speciali di passaporto per il fintech. Solo le società fintech elencate come fornitori di servizi finanziari regolamentati hanno accesso alle disposizioni transfrontaliere ai sensi della legge spagnola di attuazione delle direttive europee che consentono a determinati tipi di entità regolamentate di operare in un altro Stato membro dell'UE senza la necessità di chiedere l'autorizzazione allo Stato membro ospitante. regolatori.1

Di conseguenza, i fornitori di servizi finanziari regolamentati dall'UE che svolgono attività di fintech beneficiano del regime di passaporto, che consente loro di fornire servizi in Spagna sulla base della libera prestazione dei servizi o aprendo una succursale. Si tratta di una semplice procedura di notifica ai sensi delle principali direttive finanziarie dell'UE (come la quarta direttiva sui requisiti patrimoniali, la seconda direttiva sui mercati degli strumenti finanziari (MiFID II), la direttiva sugli investimenti collettivi in valori mobiliari, la direttiva sui fondi di investimento alternativi). Direttiva o PSD II e ora ECSP), in cui lo Stato di origine notifica allo Stato membro ospitante che l'ente interessato intende prestare servizi sul proprio territorio.1

fornitori di servizi finanziari non UE che intendono fornire servizi in Spagna richiedono l'autorizzazione del BoS, CNMV o DGSFP, anche se intendono fornire servizi tramite una succursale o dal proprio paese. Anche una società fintech non UE autorizzata come fornitore di servizi finanziari dovrà seguire la stessa procedura di autorizzazione.1

La proprietà di società fintech non regolamentate in Spagna non è limitata. Le società fintech regolamentate (come istituti di credito, istituti di investimento e compagnie di assicurazione) sono soggette al regime di partecipazione significativa, che richiede all'acquirente di una quota pari o superiore al 10% di ottenere l'approvazione preventiva dell'autorità di vigilanza competente.1

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  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/spain
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