他の法域の規則や規制を見ることができます。
フィンテック企業に適用される規制の枠組みには、銀行、金融サービス、消費者信用、消費者保護、データとプライバシー、支払い、マネーロンダリング防止およびテロ資金調達規制が含まれます。規制上の義務には、一般に、ライセンスと登録の要件、行動要件、および開示要件が含まれます。1
フィンテックには特別なライセンスはありません。ただし、フィンテック企業がフィンテック製品またはサービスの提供をテストするために使用するのに適した例外がいくつかあります。たとえば、ASIC は適格なプロバイダーに強化された規制サンドボックスを提供しています。これは、オーストラリア市場で金融サービスと商品をテストするためのオーストラリア金融サービス ライセンス (AFSL) を保持する要件から 24 か月の条件付き免除となるものです。申請者に 12 か月間の非公式ライセンスと規制ガイドを提供します。1
預金の受け入れや貸付、または購入した支払い手段の提供など、「銀行業務」に携わる事業体は、認可預金機関 (ADI) から認可を受ける必要があります。オーストラリア健全性規制局 (APRA) は、ADI の認可およびライセンス プロセス (および継続的な健全性監視) を担当しています。 2018 年、APRA は、銀行業界への参入を希望する新規企業を支援するために設計された制限付き ADI フレームワークをリリースしました。この制度の下では、組織は、能力とリソースを構築する間、2 年間、限られた範囲の事業活動を行うことができます。この期間が過ぎると、完全な ADI ライセンスにアップグレードして制限なしで運用するか、業界を去る必要があります。1
銀行業務に携わる法人 (特定の貯蓄型支払手段 (PPF) の保有者を含む) も、ADI として認可される必要があります。1
