他の法域の規則や規制を見ることができます。
ASIC は、外国の規制当局と多くの協力協定を結びました。これらの協定は、異なる法域にあるこれらの企業へのアプローチをよりよく調和させるために、他の法域にあるフィンテック企業のアプローチをより深く理解することを目的としています。これらの国境を越えた協定は、フィンテック市場のトレンドの紹介と共有を促進し、フィンテック企業による紹介を促進し、概念実証とイノベーション競争から生み出されたアイデアを共有します。これらの協定の多くは、異なる法域におけるフィンテック企業の取り扱いをより調和させるために、他の法域におけるフィンテック企業を規制するアプローチをさらに理解することを目的としています。1
同等の規制免除。オーストラリアでは、原則として、外国の金融サービスプロバイダー (FFSP) がホールセール顧客に金融サービスを提供し、ASIC の「パスポート」による AFSL の要件免除に依存しています。 2020 年 3 月に、パスポート免除は削除され (24 か月の移行期間を条件として)、FFSP が外国の AFSL (つまり、AFSL の修正された形式) を申請することを要求する新しい制度に置き換えられました。しかし、2021 年にオーストラリア政府は、パスポート免除の修正版を復活させるオプションを検討すると発表しました。最初の協議期間の後、財務省は「同等の規制免除」の実施を目指す法案 (FFSP 法案) を発表しました。これは、変更された条件と承認された管轄区域の拡張リストを備えた以前のパスポート免除に基づいています。 FFSP 法案の協議期間は 2022 年 1 月 12 日に終了し、執筆時点ではまだ法制化されていません。1
プロの投資家は免除。オーストラリアには、オーストラリア国外からのプロの投資家に特定の金融サービスを提供する FFSP に適用される AFSL 例外があります。 FFSP 法案は、金融サービスの範囲をすべての金融サービスに拡大することにより、この免除を強化することを提案しています。ただし、これには FFSP の物理的な操作に関する特定の条件が適用されます。 FFSP 法案の協議期間は 2022 年 1 月 12 日に終了し、執筆時点ではまだ法制化されていません。1
オーストラリアで事業を行っていないが、オーストラリアで金融サービスに従事しているとみなされる FFSP は、制限付きの接続促進を利用できます。これは、その行為がオーストラリアの個人に金融サービスを使用するように誘導する、または誘導することを意図しており、金融サービスを提供するのは、オーストラリアの卸売顧客。ただし、ASIC は、限られた接続制限が終了し、2023 年 3 月 31 日に期限切れになることを発表しました。 FFSP 法案は、この制限を継続することを提案していません。1
オーストラリアの存在。オーストラリアのクライアントにアクセスしたいフィンテック企業を含む外国企業は、オーストラリアで事業を行うために ASIC に登録する必要があります。登録には、現地でのプレゼンスの確立 (つまり、支店の登録) またはオーストラリアでの子会社の登録が含まれる場合があります。一般に、オーストラリアでの事業体の事業に関連するシステム、再発または継続のレベルが高いほど、登録が必要になる可能性が高くなります。1
海外金融サービスのマーケティング。オフショアサプライヤーは、オーストラリアのクライアントが最初のアプローチを行い（投資家を誘導する行為がなかった、またはそのような効果をもたらすために何ができたのか）、サービスがオーストラリア国外のために提供されます。非請求アプローチが、国家信用法によって規制されている貸付活動に関連している場合、サプライヤーは、非請求アプローチに関係なく、ACL を持っている必要があります。1
オーストラリアには、通貨の出入りに関する通貨制限や通貨管理制限はありません。ただし、AUSTRAC への報告義務があります。脱税、マネーロンダリング、組織犯罪に対抗するため、AUSTRAC は 10,000 豪ドル以上 (または外貨相当額) の送金報告と疑わしい取引報告を報告機関 (銀行、住宅金融組合、信用組合など) から受け取る必要があります。免除が適用されない限り、報告機関は、AUSTRAC に年次 AML/CTF コンプライアンス レポートを提出することも求められます。これは、報告機関のマネー ロンダリングおよびテロ資金供与のリスク評価とその AML/CTF コンプライアンス プログラムの適切性に関する情報を収集します。1
