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ほとんどの金融サービス会社は、2006 年マネー ロンダリングおよびテロ資金供与法 (AML/CTF 法) および 2007 年マネー ロンダリングおよびテロ資金供与規則 (No. 1) (法 AML/CTF 規則) に基づく義務を負います。アンチ マネー ロンダリングおよびカウンター テロリスト ファイナンス (AML/CTF) 法は、オーストラリアでつながりのある「専門的なサービス」を提供する組織に適用されます。 AML/CTF 法は、一般に、オーストラリアで金融サービス、送金、または融資 (消費者または事業) 活動に従事するすべての事業体に適用されます。 2018 年に AML/CTF 法が改正され、デジタル通貨交換サービスを提供する組織が引き継がれました。義務には、AUSTRAC への登録 (場合によっては登録)、割り当てられたサービスを提供する前の顧客デューデリジェンスの実施、および AML/CTF プログラムの受け入れと維持が含まれます。¹

オーストラリアには、広く認知されているデジタル ID はありません。¹

オーストラリア連邦政府のデジタル トランスフォーメーション エージェンシーは、オーストラリアのデジタル ID システムを構築しています。このシステムは、多くの政府サービスで複数回ログインする必要性をなくし、システムとそれを機能させるテクノロジーを管理するためのポリシーとプロセスを提供します。 「GovPass」と呼ばれる国家の包括的なデジタル ID テクノロジは、Trusted Digital Identity Framework (TDIF)、交換ゲートウェイ、デジタル ID サービス、およびサービス プロバイダーの 4 つのコンポーネントに分かれています。 TDIF は GovPass プラットフォームを運営しており、人々が ID プロバイダーを選択し、さまざまな政府サービスにアクセスできるようにします。将来的には民間部門と統合される可能性があります。¹

GovPass デジタル ID は現在、限られた数の政府サービスにのみ使用されています。ただし、最初は既存のプラットフォームと連携して動作し、最終的にはそれを置き換える新しいバージョンの myGov プラットフォームを開発する作業が進行中です。政府は現在、TDIF を拡張して、ID を取得したオーストラリアの企業へのアクセスを許可することも提案しています。¹

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ノート

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/australia