他の法域の規則や規制を見ることができます。
オーストラリアのクレジット ライセンス (ACL) 体制は、オーストラリアで消費者金融に従事するフィンテック企業に適用され、融資、リース、仲介活動を対象としています。消費者金融に携わる者は、ACL を保持している必要があり、そうでなければこの要件を免除されている必要があります。消費者貸付は、2009 年国家消費者信用保護法 (Cth) (国家信用法) および関連する規制に従って、ASIC によって規制されています。特定のフィンテック サービスが AFSL 要件と ACL 要件の両方をトリガーする可能性があります。たとえば、市場貸付商品、ピアツーピア レンディング、またはクラウドレンディング プラットフォームを提供するフィンテックは、金融サービスと消費者金融の両方を提供し、AFSL 要件と ACL 要件をトリガーする可能性があります。 . .1
オーストラリアでの信用調査サービスの提供は、1988 年プライバシー法 (Cth) (個人情報保護法) によって管理されており、信用調査機関 (つまり、信用調査会社) のみが個人情報を収集し、それを信用情報ファイルで照合し、開示することができると規定されています。債権者へ。信用調査機関は、信用情報の使用、収集、開示に関する義務を遵守しなければなりません。1
市場貸出商品 (ピアツーピア貸出サービスを含む) のプロバイダーは、通常、AFSL を保持し、関連する義務を遵守する必要があります。1
商品が消費者ローンである場合 (たとえば、住宅、個人、または家庭のニーズのための個人へのローン)、サプライヤーは ACL を取得し、関連する義務を遵守する必要があります。同様に、すべてのローン (National Lending Act によって管理されていないビジネス ローンを含む) は、誤解を招く行為や誤解を招く行為の禁止を含む、ASIC 法の消費者保護規定の対象となります。ピアツーピアの貸し手は、個人投資家に提供された場合に ASIC 登録要件をトリガーするマネージド投資スキームとして構成されている場合があります。1
一般に、貿易信用の流通市場に制限はありません。ただし、そのような活動には、マーケット プロバイダー、マーケット メーカー、およびマーケット参加者に対するライセンス義務が伴う場合があります。1
マーケットプレイスの貸し手は、通常、AML/CTF の義務も負っています。1
