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スイスは欧州連合のメンバーではないため、規制または認可された活動をスイスで登録することはできません。海外でライセンスを取得すると、スイスでのライセンス プロセスが煩雑になる場合があります。これは、FINMA が統合監督契約を外国機関に申請する場合があり、プロセスが長くなる可能性があるためです。¹

物理的な存在なしに、国境を越えてのみスイスの顧客にサービスを提供する企業 (国境を越えたインバウンド取引) は、場合によってはライセンスが必要になる場合があります。集団投資スキームの配布は、返品要求の場合、つまり投資家自身の主導でのみ許可されます。保険商品も同様です。集団投資スキームと保険商品の両方が、厳格なマーケティング規則の対象となります。 FinSA の下では、外国の金融仲介業者の顧客に対するアドバイザーは、スイスの顧客アドバイザーの登録簿に登録されている場合にのみ、スイスで活動できます。¹

サービス プロバイダーは、スイスに支店または同様の公式の拠点がある場合、またはライセンシーによってその代理として行動することを許可された個人がスイスに常駐している場合、スイスに物理的な拠点があると見なされます。 「永住」という用語は、スイスに永住する人、またはスイスで販売またはマーケティング活動を行う目的で頻繁にスイスを訪れる人を意味します。 FINMA は、頻繁な旅行を構成するものに関するガイダンスを公開していません。頻繁な旅行は、関連するすべての事実と状況 (旅行の頻度、スイスへの旅行者数など) を評価することによって評価されます。 FINMA は、スイスに物理的な存在が確立されているかどうかを評価する際にかなりの裁量権を持っています。¹

現在、外国からのスイスへの投資を禁止したり、事前承認を要求したりするスイスの一般的な法律はありません（議会では、将来的にそのような規則を導入することを検討しています）。したがって、外国人投資家は通常、スイスへの投資に公式の承認を必要とせず、特別な国家機関も彼らを管理していません。特定の規制産業への外国投資には、政府の承認が必要な場合があります。外国人が、銀行、証券トレーダー、または金融セクターで活動するその他の健全性が監督されたエンティティ (金融会社) に対して支配的な影響力を持っている場合、適切な FINMA ライセンスの付与には、特定の追加要件が適用されます。投資制限は、外国人または外国の支配下にある人によるスイス国内の居住用（ただし商業用ではない）不動産の取得にも適用されます。また、無線ライセンスに関する電気通信法、原子力に関する原子力法に従って、投資制限が適用されます。植物、ラジオおよびテレビに関する法律に従って。放送免許の場合、および乗客または商品の専門的な輸送のための航空法の下で。¹

スイスには外国為替管理はありません。したがって、資本と利益の投資と本国送還の両方が可能です。¹

スイスのフィンテック

海外のフィンテック

ノート

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/switzerland