他の法域の規則や規制を見ることができます。
フィンテック企業は、確立された金融サービス プロバイダーと同じルールの下で製品やサービスを販売できます。企業が資金を求めており、20 人を超える潜在的な投資家と接触している場合、特に制限が適用されます (セクション II.i を参照)。1
CISA によって規制される集団投資スキームは、集団投資の目的で投資家から調達された資産であり、投資家の費用で管理され、投資家の投資要件は平等に満たされます。オープン集団投資スキームは、会社法または契約法に基づいて組織されています。クローズドスキームは、会社法に従ってのみ組織されます。合資会社の形態の集団投資スキームが登録されている場合、または資格のある投資家のみが参加している場合、ライセンスは必要ありません。1
スイスの法律では、クラウドファンディングは許可されており、それ自体はライセンスを必要としません。ただし、クラウドファンディングが「集団投資目的で投資家から調達された資産」を含み、これらのクラウドファンディング資産が投資家の費用で（第三者によって）管理される場合、平等な取り扱い規定に従うことを条件として、それらは意味の集団投資スキームとして適格となります。 CISAの。この場合、CISA による関連要件を遵守する必要があります。1
ピアツーピア貸付としても知られるクラウドレンディング自体は、規制されていません。ただし、その具体的な構造によっては、銀行法、FIA、AMLA などの対象となる場合があります。さらに、消費者信用契約は、貸し手が融資を提供する、または提供することを約束する契約です (80,000 スイス フラン以下)。 ）繰延支払い、ローン、またはその他の同様の金融取り決めの形で消費者に。一般に、相手方が消費者としての資格を得る場合、CCA はクラウドファンディング活動に適用されます。この場合、関連する CCA 規則を遵守する必要があります。たとえば、消費者ローンの最大金利は現在 10% です。1
クラウドファンディングおよびクラウドレンディング サービスを提供するプラットフォームは、投資家の資金がプロジェクトに直接 (つまり、プラットフォームを介さずに) 送られる場合、ライセンスを必要としません。資金がプラットフォーム口座を通じて送金される場合、これは銀行免許なしでのみ行うことができます。口座が無利子である場合、資金は 60 日以内に口座に保管され、クライアントにはプラットフォームが送金しないことが通知されます。ライセンスを持っています。プラットフォームは、SRO に金融仲介業者として登録し、AML の義務を遵守する必要があります。1
プロジェクトの開発者でさえ、20 件以上の融資を受け入れ、その金額が 100 万スイス フランを超える場合、銀行とみなすことができます。1
ローンは、AML 法の対象となる流通市場で販売される場合があります。ただし、債権の譲渡には、契約の譲渡または債権の譲渡が必要です。請求の譲渡は、書面でのみ行うことができます。つまり、譲渡者の手書き（または電子）署名付き（DLTトークンには特別なルールが適用されます）。1
投資ベンチャーファンドへの弁護士としての参加、IT分野のM&Aベンチャーディール、iGamingや事業資産のサポート
フィンテック企業の設立、構造化、発展のための法律および組織サービスを提供します
