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マーケットレビュー

この記事は法律上の助言ではありません。

米国の顧客ID

現在、米国では世界的に認められているデジタル顧客IDはありません。1

米国商務省の米国国立標準技術研究所(NIST)は、デジタルID標準としてよく使用されるガイドラインを発行しています。1

2018年の米国財務省のFinancialTechnologyReportは、デジタルIDの2つの主要なコンポーネントを特定しています。

  • 身元、登録、身元の確認。
  • 認証 1

多くのフィンテック企業は、完全にデジタル化された顧客登録を使用して、比較的短い時間枠で急速な顧客の成長を達成できます。1

フィンテック企業は、クライアントの口座を開設する前に、次の情報を入手する必要があります。

  1. 名、姓
  2. 生年月日(個人の場合)
  3. アドレス
  4. 納税者番号
  5. 政府発行の写真付き身分証明書(個人用)
  6. 法人の存在を証明する政府発行の文書(企業向け)
  7. 複雑なCDDプログラムを使用する
  8. 強化されたデューデリジェンスプログラムを使用する(リスクの高いクライアント向け) 1

現在、米国には広く認識されているデジタルIDはありません。米国商務省(NIST)の米国国立標準技術研究所は、連邦政府にのみ義務付けられているデジタルIDサービスの仕様を公開しています。これらの要件は、民間部門にとって任意です。 NISTガイドラインは、連邦政府が認める可能性のあるデジタルIDへの標準的なアプローチを提供します。1

2018年、米国財務省は、国のデジタルIDを作成するための2つの推奨事項を含む金融テクノロジーレポートを公開しました。このレポートは、民間および公共部門の利害関係者がNISTガイドラインを使用して、信頼できるデジタルID製品およびサービスを開発することを奨励しています。1

このレポートでは、デジタル法的アイデンティティを、実在の人物の一意の法的アイデンティティを明確に主張および認証するための電子的手段の使用として説明し、デジタルアイデンティティシステムの2つの主要コンポーネントを識別します。

  1. 本人確認、登録、本人確認
  2. 認証 1

米国の顧客のオンボーディング

アメリカのフィンテック

海外のフィンテック

ノート
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa