マーケットレビュー

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2013年、FinCENは、仮想通貨を作成、受信、配布、交換、受け入れ、または転送する人にBSAが適用されるという立場を明確にする説明ガイダンスをリリースしました。¹

FinCENは、仮想通貨の交換者や管理者などを分類します。これらは送金として扱われ、MSBとしての登録が必要です。¹

MSBに適用されるBSAの義務を遵守するには、次のような送金が必要です。FinCENへの登録。効果的なAMLおよびKYCプログラムの開発、実施、維持。疑わしい活動に関する報告および外国為替取引に関する報告の提出。そして他のいくつかの記録を保持します。¹

2014年、IRSは、仮想通貨を「交換手段、アカウントの単位、および/または価値の保存手段として機能する価値のデジタル表現」として正式に定義した、政府機関の最初の暗号通貨関連のガイダンスをリリースしました。¹

ビットコインは、ユーザー間でデジタル取引され、米ドル、ユーロ、その他の実通貨または仮想通貨と交換できるため、変換可能な仮想通貨です。¹

IRSは仮想通貨を資産として扱い、不動産取引に適用される一般的な税の原則を仮想通貨を使用する取引に適用します。¹

これは、仮想通貨のすべての販売または交換について、販売のキャピタルゲインまたはキャピタルロスを認識しなければならないことを意味します。¹

2015年以来、CFTCは、現金またはスポット市場で、またはイニシャルコインオファリング（ICO）を通じて購入できる商品取引所法に基づく商品として、仮想通貨に対する規制管理を行使してきました。¹

CFTCは、商品取引所法に基づく仮想通貨の詐欺や操作に対抗するための一般的な権限を行使します。¹

連邦裁判所は、仮想通貨はその規制管轄内の商品であるというCFTCの解釈を支持しました。¹

ワイオミング州とニューヨーク州は、明確なデジタル資産規制の開発の最前線にいます。¹

ニューヨーク州は独自の仮想通貨規制制度を作成しており、次の活動のいずれかに従事する人は誰でもBitLicenseと呼ばれる特別なライセンスを取得する必要があります。

• 仮想通貨の送金
• 他の人に代わって仮想通貨を保持または管理する
• クライアントビジネスとしての仮想通貨の売買
• クライアントビジネスとして交換サービスを実行する
• 仮想通貨の管理、管理、または発行 ¹

米国のデジタル資産

アメリカのフィンテック

海外のフィンテック

ノート

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa