Galvenā lapa

Pašlaik ASV nav vispāratzītas digitālās klientu identifikācijas.¹

ASV Tirdzniecības departamenta Nacionālais standartu un tehnoloģiju institūts (NIST) ir izdevis vadlīnijas, kuras bieži izmanto kā digitālās identitātes standartu.¹

2018. gada ASV Valsts kases departamenta Finanšu tehnoloģiju pārskatā ir identificētas divas galvenās digitālās identitātes sastāvdaļas:

• identitātes pārbaude, reģistrācija un identitāte;
• autentifikācija ¹

Daudzi fintech uzņēmumi var sasniegt strauju klientu pieaugumu salīdzinoši īsā laika posmā, izmantojot pilnībā digitalizētu klientu reģistrāciju.¹

Fintech uzņēmumiem pirms konta atvēršanas klientam jāiegūst šāda informācija:

1. Vārds, uzvārds
2. Dzimšanas datums (fiziskām personām)
3. Adrese
4. Nodokļa identifikācijas numurs
5. Valsts izdots personu apliecinošs dokuments ar fotoattēlu (fiziskām personām)
6. Valsts izdots dokuments, kas apliecina juridiskas personas esamību (uzņēmumiem)
7. Izmantojiet sarežģītas CDD programmas
8. Izmantojiet uzlabotas uzticamības pārbaudes programmas (augstāka riska klientiem) ¹

Pašlaik ASV nav vispāratzītas digitālās identitātes. ASV Tirdzniecības departamenta Nacionālais standartu un tehnoloģiju institūts (NIST) ir publicējis specifikācijas digitālās identitātes pakalpojumiem, kas ir obligātas tikai federālajai valdībai. Šīs prasības privātajam sektoram ir brīvprātīgas. NIST vadlīnijas nodrošina standarta pieeju jebkurai potenciālai federāli atzītai digitālajai identitātei.¹

2018. gadā ASV Valsts kases departaments publicēja Finanšu tehnoloģiju ziņojumu, kurā iekļauti divi ieteikumi nacionālās digitālās identitātes izveidei. Ziņojumā privātā un publiskā sektora ieinteresētās personas tiek mudinātas izmantot NIST vadlīnijas, lai izstrādātu uzticamus digitālās identitātes produktus un pakalpojumus.¹

Ziņojumā digitālā juridiskā identitāte aprakstīta kā elektronisku līdzekļu izmantošana, lai nepārprotami apstiprinātu un autentificētu reālas personas unikālo juridisko identitāti, un identificētas divas galvenās digitālās identitātes sistēmu sastāvdaļas:

1. identitātes pārbaude, reģistrācija un identitātes pārbaude
2. autentifikācija ¹

ASV klientu uzņemšana

Fintech ASV

Fintech citās valstīs

Piezīmes

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa