U kunt kijken naar regels en voorschriften in andere rechtsgebieden.
Het is noodzakelijk om een bankvergunning te verkrijgen om deposito's samen met het uitlenen van geld of het verdisconteren van promessen als bedrijf, of om als bedrijf geldovermakingen uit te voeren.1
Om als een door een bank toevertrouwde onderneming bancaire agentuur- of bemiddelingsdiensten te kunnen uitoefenen, moeten exploitanten toestemming krijgen om bancaire agentuurdiensten te verlenen. Voor financiële tussenpersonen is de wet in november 2021 in werking getreden.1
Daarnaast zijn andere afzonderlijke wetten van toepassing op aandeelhouders (grootaandeelhouders) die meer dan een bepaald percentage van hun aandelen bezitten. Aandeelhouders die ten minste 20% van de aandelen van een bank of verzekeringsmaatschappij bezitten (in sommige gevallen 15%) moeten toestemming krijgen in overeenstemming met de Bankwet of de Verzekeringswet. Daarnaast moeten aandeelhouders die 20 procent of meer van de aandelen van zakelijke exploitanten van financiële instrumenten houden (soms 15 procent of meer) een melding doen conform de FIEA en wordt gecontroleerd of wordt voldaan aan de eisen van de hoofdaandeelhouders. bij de registratie van financiële instrumenten van ondernemers. In het geval dat een buitenlands bedrijf aandeelhouder is, omvat de autorisatie van grootaandeelhouders en verificatie van de registratie van exploitanten van financiële instrumenten het controleren of de invloed van het buitenlandse bedrijf de geloofwaardigheid van Japanse financiële dienstverleners en hun financiële systeem zal schaden .1
Om de aanzienlijke last van het verkrijgen van een bankvergunning te verminderen, stond de PSA, opgericht in 2010, het overmaken van geld toe door registratie als aanbieder van geldovermakingen te verkrijgen zonder een bankvergunning te verkrijgen. Op 31 januari 2022 waren er 80 bedrijven geregistreerd als dienstverleners op het gebied van geldovermakingen in Japan.1
Aangezien het bankwezen momenteel overweegt om gezamenlijke instellingen op te richten om de activiteiten op het gebied van de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering (CFT) te verbeteren, worden vergunningseisen en voorschriften voorgesteld om de kwaliteit van de bedrijfsvoering van deze gezamenlijke instellingen te waarborgen. Gezamenlijke instellingen zullen moeten zorgen voor deugdelijke beheersystemen, het juiste beheer en de goede werking van informatiesystemen, de juiste behandeling van persoonlijke informatie en de implementatie van effectieve transactiefiltering en monitoring.1
