Strona główna

EID jest dostępny tylko dla obywateli belgijskich (niezależnie od ich narodowości), a jego forma jest dostępna tylko dla posiadaczy belgijskiego konta bankowego lub belgijskiego eID. Dzięki zintegrowaniu z eID certyfikatów kwalifikowanych podpisów elektronicznych można go używać do dowolnej umowy lub dokumentu, z wyjątkiem niektórych dokumentów przewidzianych prawem (np. istnieją specjalne warunki cesji niektórych instrumentów finansowych).¹

Procesie pozyskiwania klientów „strony zobowiązane” muszą ocenić ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu w oparciu o badanie due diligence klienta, zgodnie z belgijską ustawą z dnia 18 września 2017 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz o ograniczeniu w sprawie korzystania z gotówki (ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy) , która wdraża AMLD do ustawodawstwa krajowego. Osoby zobowiązane przed nawiązaniem stosunku handlowego lub przed wykonaniem określonych transakcji są zobowiązane do identyfikacji klienta i weryfikacji tożsamości klienta, oceny i uzyskania informacji o celu i zamierzonym charakterze stosunku biznesowego oraz stałego monitorowania stosunku biznesowego. .¹

Rejestracja cyfrowa klienta jest możliwa pod warunkiem spełnienia przez dany podmiot wymogów „poznaj swojego klienta” wynikających z ustawy AML. W tym zakresie Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy stanowi, że prowadzenie relacji biznesowych lub transakcji na odległość bez dodatkowych gwarancji (takich jak podpisy elektroniczne) wskazuje na potencjalnie wyższe ryzyko. W przypadku zidentyfikowania wyższego ryzyka osoby zobowiązane muszą zastosować wzmocnione środki należytej staranności wobec klienta. Ponadto organizacja musi ustanowić proces identyfikacji elektronicznej (w szczególności zgodnie z Rozporządzeniem eIDAS).¹

Ochrona danych osobowych w Belgii

Fintech w Belgii

Fintech w innych krajach

Uwagi

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/belgium