Możesz zapoznać się z zasadami i przepisami w innych jurysdykcjach.
Ogólnie rzecz biorąc, brazylijskie prawo nie zabrania oferowania produktów lub usług finansowych, a jedynie reguluje procedurę przeprowadzania niektórych transakcji. Dlatego konieczne jest zrozumienie charakteru usługi lub produktu oferowanego przez firmę fintech, aby sprawdzić, czy są jakieś wymagania, które trzeba spełnić, aby obcokrajowcy mogli pracować w kraju.1
Wszelka działalność prowadzona w Brazylii podlega przede wszystkim prawu krajowemu. Jednak orzeczenia niektórych organizacji międzynarodowych mogą określać standardy prawa krajowego, ponieważ władze brazylijskie są częścią wielu organizacji ponadnarodowych, takich jak Bazylejski Komitet Nadzoru Bankowego i Międzynarodowa Organizacja Komisji Papierów Wartościowych. W ostatnich inicjatywach prawnych uwzględniono również doświadczenia międzynarodowe. Na przykład zasada finansowania społecznościowego opartego na inwestycjach (Zasada CVM nr 588/2017), która opiera się na podejściu regulacyjnym stosowanym w Izraelu, Francji, Wielkiej Brytanii, USA, Portugalii i Kanadzie.2
Niektóre działania są ograniczone do instytucji finansowych (banków), takie jak przechowywanie zasobów osób trzecich, a także pośrednictwo i wykorzystanie własnych lub osób trzecich zasobów finansowych. W takich przypadkach konieczne jest przestrzeganie przepisów bankowych w kraju pochodzenia osoby prawnej, które określają, że banki zagraniczne mogą działać w Brazylii, jeśli są zarejestrowane w BACEN i wyraźnie upoważnione dekretem wydanym przez Prezydenta Republiki .1
Innych sytuacjach, jeśli fintech dostarcza jakiekolwiek produkty lub usługi związane z papierami wartościowymi, jego działalność podlega zasadom CVM.1
Wreszcie dozwolony jest napływ i odpływ środków do iz Brazylii, ponieważ osoby prywatne i firmy mogą swobodnie wysyłać pieniądze za granicę i dokonywać inwestycji dowolnego rodzaju za granicą. Transakcje te muszą być dokonywane za pośrednictwem instytucji upoważnionych przez BACEN do działania na rynku walutowym. Instytucje te są nadzorowane przez brazylijskie władze finansowe i dlatego muszą przestrzegać przepisów brazylijskich dotyczących wiedzy o kliencie i przeciwdziałania praniu pieniędzy, w tym określenia ostatecznego beneficjenta rzeczywistego struktury korporacyjnej.1
Udział jako prawnik w funduszach inwestycyjnych venture, przeprowadzanie transakcji typu M&A venture w obszarze IT, wsparcie dla iGamingu oraz aktywów biznesowych
