Você pode consultar as regras e regulamentos em outras jurisdições.
É necessário obter uma licença bancária para receber depósitos juntamente com empréstimos de fundos ou desconto de notas promissórias como um negócio, ou para realizar operações de transferência de fundos como um negócio.1
Para que os operadores possam exercer serviços de agência ou intermediação bancária como negócio confiado por um banco, devem obter permissão para exercer serviços de agência bancária. Para os intermediários financeiros, a lei entrou em vigor em novembro de 2021.1
Além disso, outras leis separadas regem os acionistas (principais acionistas) que possuem mais do que uma certa porcentagem de suas ações. Os acionistas que detenham pelo menos 20% das ações de um banco ou seguradora (em alguns casos 15%) devem obter permissão de acordo com a Lei Bancária ou a Lei dos Seguros. Adicionalmente, os accionistas detentores de 20 por cento ou mais das acções dos operadores empresariais de instrumentos financeiros (em alguns casos 15 por cento ou mais) devem apresentar uma notificação de acordo com o FIEA, sendo também verificado o cumprimento dos requisitos dos principais accionistas. no registo de instrumentos financeiros dos operadores empresariais. No caso de uma empresa estrangeira ser acionista, a autorização dos principais acionistas e a verificação do registro dos operadores de negócios de instrumentos financeiros incluirão a verificação se a influência da empresa estrangeira prejudicará a credibilidade dos operadores de negócios de serviços financeiros japoneses e seu sistema financeiro .1
Fim de reduzir o ônus significativo de obter uma licença bancária, o PSA, criado em 2010, permitiu o negócio de transferência de fundos obtendo o registro como prestador de serviços de transferência de fundos sem obter uma licença bancária. Em 31 de janeiro de 2022, havia 80 empresas registradas como prestadoras de serviços de transferência de dinheiro no Japão.1
Como o setor bancário está atualmente considerando o estabelecimento de instituições conjuntas para melhorar as operações de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (CFT), requisitos de licenciamento e regulamentos estão sendo propostos para garantir a qualidade das operações comerciais dessas instituições conjuntas. Instituições conjuntas serão necessárias para garantir sistemas de gerenciamento adequados, gerenciamento e operação adequados de sistemas de informação, manuseio adequado de informações pessoais e implementação de filtragem e monitoramento de transações eficazes.1
