Вы можете посмотреть правила и регулирование в других юрисдикциях.
Цифровые торговые площадки для товаров и услуг не регулируются как финтех-компании в США. Большинство торговых площадок регулируются только на основе их основных товаров или услуг. Например, на Uber и Lyft распространяются те же правила, что и на такси во многих юрисдикциях США.1
Эти цифровые торговые площадки, как правило, не подпадают под действие финтех-регулирования, потому что средства на покупку товаров проходят через отдельную платежную компанию. Например, платежи за покупки на eBay исторически обрабатывались PayPal — или торговые площадки обрабатывают платежи, но делают это в рамках исключения из регулирования финансовых технологий (например, «агент получателя платежа») или принимают только платежи по кредитным картам, которые не требуют финтех-лицензии в США.1
Платежные услуги строго регулируются в США и должны как зарегистрироваться в качестве предприятия денежных услуг в FinCEN, так и получить государственные лицензии на перевод денежных средств. Как упоминалось выше, некоторые финтехи ошибочно полагают, что регистрации в качестве MSB в FinCEN достаточно для работы в качестве платежной службы в Соединенных Штатах; это не так, поскольку также требуются лицензии на денежные переводы на уровне штата.1
Платежные системы должны получить лицензию в каждом штате, в котором они намерены работать, потому что в Соединенных Штатах в настоящее время отсутствует возможность взаимности или паспортизации, как в Европе. Отсутствие паспортизации или взаимности в Соединенных Штатах особенно примечательно, потому что получение всех государственных лицензий на перевод денег чрезвычайно обременительно, часто занимает годы и стоит сотни тысяч долларов.1
В отличие от пересмотренной Директивы ЕС о платежных услугах, в Соединенных Штатах нет закона или постановления, прямо требующего от финансовых учреждений делиться данными о клиентах с финтех-компаниями.1
Раздел 1033 Закона Додда-Франка требует, чтобы банки и финансовые компании предоставляли финансовые данные клиентов клиентам в удобной для использования форме, никакие обнародованные правила не определяют, какая «пригодная для использования форма» означает или определить санкции для финансовых учреждений, которые ограничивают информацию, которой они делятся.1
Мы работаем для международных малых и средних предприятий, стартапов и телекоммуникационных компаний
Участие в качестве юриста в инвестиционных венчурных фондах, ведение венчурных сделок M&A в сфере ИТ, поддержка iGaming и бизнес-активов
Регистрация, нормативное консультирование, инвестиционные сделки и разрешение споров.
Мы команда опытных операторов и мечтателей, увлеченных работой с основателями на самой ранней стадии
Наш синдикат ориентирован на инвестирование в стартапы на ранних стадиях по всему миру
