ru

Обзор рынка

Эта статья не является юридической консультацией.

Идентификация клиентов в США

Финтех-софт

В настоящее время в США нет общепризнанной цифровой идентификации клиентов.1

Национальный институт стандартов и технологий (NIST) Министерства торговли США выпустил рекомендации, которые часто используются как стандарт цифровой идентичности.1

«Отчет о финансовых технологиях», выпущенный Министерство финансов США в 2018 году, выделяет два основных компонента цифровой идентификации:

  • проверка личности, регистрации и удостоверения личности;
  • аутентификация 1

Многие финтех-компании могут добиться быстрого роста числа клиентов в относительно короткие сроки используя полностью оцифрованную регистрацию клиентов.1

Финтех-компании должны получить следующую информацию перед открытием счета для клиента:

  1. Имя, Фамилия
  2. Дата рождения (для физических лиц)
  3. Адрес
  4. Идентификационный номер налогоплательщика
  5. Документ государственного образца с фотографией (для физических лиц)
  6. Документ государственного образца, удостоверяющий существование юридического лица (для компаний)
  7. Использовать комплексные программы CDD
  8. Использовать расширенные программы должной осмотрительности (для клиентов с более высоким уровнем риска) 1

В настоящее время в США нет общепризнанной цифровой идентификации. Национальный институт стандартов и технологий Министерства торговли США (NIST) опубликовал технические требования к службам цифровой идентификации, которые являются обязательными только для федерального правительства. Эти требования являются добровольными для частного сектора. Руководящие принципы NIST представляют собой стандартный подход к любой потенциальной цифровой идентичности, признанной на федеральном уровне.1

В 2018 году Министерство финансов США опубликовало «Отчет о финансовых технологиях», который включает две рекомендации, посвященные созданию национального цифрового удостоверения личности. Отчёт призывает заинтересованные стороны частного и государственного секторов использовать рекомендации NIST для разработки надежных продуктов и услуг цифровой идентификации.1

В отчете цифровая юридическая идентичность описывается как использование электронных средств для однозначного утверждения и аутентификации уникальной юридической идентичности реального человека и выделяются два основных компонента систем цифровой идентификации:

  1. проверка личности, регистрация и удостоверение личности
  2. аутентификация 1

Онбординг клиентов в США

Финтех в США

Финтех в других странах

Познакомим вас

Финтех-юристы в США

Roman Buzko

Roman Buzko

Регистрация, нормативное консультирование, инвестиционные сделки и разрешение споров.

Silvia Calls

Silvia Calls

Мы работаем для международных малых и средних предприятий, стартапов и телекоммуникационных компаний

Kristina Berkes

Kristina Berkes

Участие в качестве юриста в инвестиционных венчурных фондах, ведение венчурных сделок M&A в сфере ИТ, поддержка iGaming и бизнес-активов

Финтех-инвесторы из США

2048 Ventures

2048 Ventures

Мы команда опытных операторов и мечтателей, увлеченных работой с основателями на самой ранней стадии

First Check Ventures

First Check Ventures

Наш синдикат ориентирован на инвестирование в стартапы на ранних стадиях по всему миру

Примечания
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa
Предложение для стартапов

Быстрый старт за $5K

Вы можете запустить свою платформу, оплатив изначально $5000, а остальное через 6 месяцев в случае развития вашего бизнеса