ru

Обзор рынка

Эта статья не является юридической консультацией.

Онбординг клиентов в США

Финтех-софт

Полностью оцифрованная регистрация клиентов — это метод, с помощью которого многие финтех-компании смогли добиться ошеломляющего роста числа клиентов в относительно короткие сроки.1

В отличие от ЕС, где финтех-компании могут полагаться на определенные правила цифровой регистрации, такие как новая Европейская директива по борьбе с отмыванием денег, цифровая регистрация в США требует соблюдения стандартной программы идентификации клиентов (CIP) и требований комплексной проверки клиентов (CDD) для обеспечения соответствия BSA и AML. Требования CIP включают проверку личности клиентов, в то время как требования CDD включают идентификацию и проверку личности бенефициарных владельцев клиентов-юридических лиц.1

В рамках комплексной CIP финтех-компании, сотрудничающие с финансовыми учреждениями США для открытия счетов клиентам, должны получить следующую информацию перед открытием счета:

  1. Имя
  2. Дата рождения (для физических лиц)
  3. Адрес
  4. Идентификационный номер (например, идентификационный номер налогоплательщика)
  5. Документ государственного образца с фотографией (для физических лиц)
  6. Документ государственного образца, удостоверяющий существование юридического лица (для юридических лиц) 1

От финтех-компаний также может потребоваться создание комплексных программ CDD, а также расширенных программ должной осмотрительности для клиентов с более высоким уровнем риска.1

Искусственный интеллект в финансовых продуктах

Финтех в США

Финтех в других странах

Познакомим вас

Финтех-юристы в США

Roman Buzko

Roman Buzko

Регистрация, нормативное консультирование, инвестиционные сделки и разрешение споров.

Языки: EN RU

Viacheslav Losev

Viacheslav Losev

Юридическое сопровождение проектов в сфере FinTech и Blockchain

Языки: RU EN

Silvia Calls

Silvia Calls

Мы работаем для международных малых и средних предприятий, стартапов и телекоммуникационных компаний

Языки: EN ES

Финтех-инвесторы из США

2048 Ventures

2048 Ventures

Мы команда опытных операторов и мечтателей, увлеченных работой с основателями на самой ранней стадии

Языки: EN

First Check Ventures

First Check Ventures

Наш синдикат ориентирован на инвестирование в стартапы на ранних стадиях по всему миру

Языки: EN

Примечания
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa
Предложение для стартапов

Быстрый старт за $5K

Вы можете запустить свою платформу, оплатив изначально $5000, а остальное через 6-12 месяцев в случае развития вашего бизнеса