sk

Analiza pieței

Tento článok nie je právna rada.

Fintech în SUA

Hlavná stránka

Statele Unite ale Americii au unul dintre cele mai complexe regimuri de reglementare financiară din lume.1

Toată activitatea financiară este reglementată atât de state, cât și de guvernul federal, creând un cadru de reglementare cu două niveluri.1

Acum, guvernul federal reglementează fintech prin intermediul a cinci autorități de reglementare financiare, plus fiecare stat are și propriul său organism de reglementare financiar. Uneori, regulile financiare ale acestor autorități de reglementare sunt inconsecvente, dublate sau se contrazic reciproc.1

Spre deosebire de Uniunea Europeană, în SUA nu este posibilă obținerea unei licențe într-un stat și apoi acordarea acelei licențe în alte state.1

Companii Fintech care furnizează servicii de plată:

  • trebuie să obțină licențe guvernamentale de transfer de bani de la FinCEN (U.S. Treasury Department Financial Crime Enforcement Network)
  • trebuie să respecte cerințele de licență pentru transferul de bani de stat 1

Biroul pentru Protecția Financiară a Consumatorului (CFPB) este singura agenție federală care are autoritate de supraveghere și reglementare asupra companiilor fintech nebancare. Acest birou este obligat să verifice marketingul sau serviciile companiilor fintech, luând măsuri de aplicare împotriva publicității neloiale, a practicilor ofensatoare și a activităților înșelătoare.1

Următoarele autorități federale de reglementare au, de asemenea, propriile reguli de marketing:

  1. Sistemul Rezervelor Federale
  2. Biroul Controlorului valutar (OCC)
  3. Corporația Federală de Asigurare a Depozitelor (FDIC)
  4. Administrația Națională a Uniunii de Credit 1

Pentru a înregistra o instituție financiară în SUA, există cerințe stricte de verificare a antecedentelor penale, înregistrări financiare și amprentare pentru proprietari, acționari importanți, directori și directori executivi.1

Crowdfunding v USA

Fintech v iných krajinách

Poďme sa vám predstaviť

Právnici finančných technológií v USA

Roman Buzko

Roman Buzko

Registrácia, regulačné poradenstvo, investičné transakcie a riešenie sporov.

Viacheslav Losev

Viacheslav Losev

Právna podpora pre FinTech a Blockchain projekty

Silvia Calls

Silvia Calls

Pracujeme pre medzinárodné malé a stredné podniky, start-upy a telekomunikačné spoločnosti

Fintech investori z USA

2048 Ventures

2048 Ventures

Sme tím skúsených operátorov a vizionárov s nadšením pre prácu so zakladateľmi vo veľmi ranom štádiu.

First Check Ventures

First Check Ventures

Náš syndikát sa zameriava na investície do začínajúcich startupov po celom svete

Note
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa
Nástroj No-Code

Vytvorte teraz svoju vlastnú platformu crowdfundingu

Nástroj bez kódu pre rýchle spustenie s platformami pre crowdfundovanie, crowdlending, crowinvestovanie, P2P pôžičky, crowdfundovanie nehnuteľností, dary a ďalšie.

Vytvorte teraz svoju vlastnú platformu <span>crowdfundingu</span>