Hlavná stránka

În prezent, nu există o identificare digitală a clientului recunoscută universal în SUA.¹

Institutul Național de Standarde și Tehnologie (NIST) al Departamentului de Comerț al SUA a emis linii directoare care sunt adesea folosite ca standard de identitate digitală.¹

Raportul Tehnologic Financiar al Departamentului de Trezorerie al SUA din 2018 identifică două componente principale ale identității digitale:

• verificarea identității, înregistrarea și identitatea;
• autentificare ¹

Multe companii fintech pot obține o creștere rapidă a clienților într-un interval de timp relativ scurt, folosind înregistrările clienților complet digitalizate.¹

Companiile Fintech ar trebui să obțină următoarele informații înainte de a deschide un cont pentru un client:

1. Krstné meno, Priezvisko
2. Dátum narodenia (pre jednotlivcov)
3. Adresa
4. Daňové identifikačné číslo
5. štátom vydaný preukaz totožnosti s fotografiou (pre jednotlivcov)
6. Vládou vydaný dokument potvrdzujúci existenciu právnickej osoby (pre spoločnosti)
7. Používajte zložité programy CDD
8. Používajte programy rozšírenej povinnej starostlivosti (pre klientov s vyšším rizikom) ¹

Súčasnosti v USA neexistuje žiadna všeobecne uznávaná digitálna identita. Národný inštitút pre štandardy a technológie Ministerstva obchodu USA (NIST) zverejnil špecifikácie pre služby digitálnej identity, ktoré sú povinné len pre federálnu vládu. Tieto požiadavky sú pre súkromný sektor dobrovoľné. Smernice NIST poskytujú štandardný prístup k akejkoľvek potenciálne federálne uznávanej digitálnej identite.¹

Roku 2018 ministerstvo financií USA zverejnilo správu o finančných technológiách, ktorá obsahuje dve odporúčania na vytvorenie národnej digitálnej identity. Správa vyzýva zainteresované strany súkromného a verejného sektora, aby používali usmernenia NIST na vývoj dôveryhodných produktov a služieb digitálnej identity.¹

Správa popisuje digitálnu právnu identitu ako použitie elektronických prostriedkov na jednoznačné potvrdenie a overenie jedinečnej právnej identity skutočnej osoby a identifikuje dve hlavné zložky systémov digitálnej identity:

1. overenie totožnosti, registrácia a overenie totožnosti
2. autentificare ¹

Registrácia zákazníka v USA

Fintech în SUA

Fintech v iných krajinách

Note

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa