sk

Analiza pieței

Tento článok nie je právna rada.

Identificarea clientului din SUA

Demo

În prezent, nu există o identificare digitală a clientului recunoscută universal în SUA.1

Institutul Național de Standarde și Tehnologie (NIST) al Departamentului de Comerț al SUA a emis linii directoare care sunt adesea folosite ca standard de identitate digitală.1

Raportul Tehnologic Financiar al Departamentului de Trezorerie al SUA din 2018 identifică două componente principale ale identității digitale:

  • verificarea identității, înregistrarea și identitatea;
  • autentificare 1

Multe companii fintech pot obține o creștere rapidă a clienților într-un interval de timp relativ scurt, folosind înregistrările clienților complet digitalizate.1

Companiile Fintech ar trebui să obțină următoarele informații înainte de a deschide un cont pentru un client:

  1. Krstné meno, Priezvisko
  2. Dátum narodenia (pre jednotlivcov)
  3. Adresa
  4. Daňové identifikačné číslo
  5. štátom vydaný preukaz totožnosti s fotografiou (pre jednotlivcov)
  6. Vládou vydaný dokument potvrdzujúci existenciu právnickej osoby (pre spoločnosti)
  7. Používajte zložité programy CDD
  8. Používajte programy rozšírenej povinnej starostlivosti (pre klientov s vyšším rizikom) 1

Súčasnosti v USA neexistuje žiadna všeobecne uznávaná digitálna identita. Národný inštitút pre štandardy a technológie Ministerstva obchodu USA (NIST) zverejnil špecifikácie pre služby digitálnej identity, ktoré sú povinné len pre federálnu vládu. Tieto požiadavky sú pre súkromný sektor dobrovoľné. Smernice NIST poskytujú štandardný prístup k akejkoľvek potenciálne federálne uznávanej digitálnej identite.1

Roku 2018 ministerstvo financií USA zverejnilo správu o finančných technológiách, ktorá obsahuje dve odporúčania na vytvorenie národnej digitálnej identity. Správa vyzýva zainteresované strany súkromného a verejného sektora, aby používali usmernenia NIST na vývoj dôveryhodných produktov a služieb digitálnej identity.1

Správa popisuje digitálnu právnu identitu ako použitie elektronických prostriedkov na jednoznačné potvrdenie a overenie jedinečnej právnej identity skutočnej osoby a identifikuje dve hlavné zložky systémov digitálnej identity:

  1. overenie totožnosti, registrácia a overenie totožnosti
  2. autentificare 1

Registrácia zákazníka v USA

Fintech în SUA

Fintech v iných krajinách

Poďme sa vám predstaviť

Právnici finančných technológií v USA

Roman Buzko

Roman Buzko

Registrácia, regulačné poradenstvo, investičné transakcie a riešenie sporov.

Viacheslav Losev

Viacheslav Losev

Právna podpora pre FinTech a Blockchain projekty

Kristina Berkes

Kristina Berkes

Účasť právnika v investičných venture fondoch, realizácia M&A venture obchodov v oblasti IT, podpory iGamingu a obchodného majetku

Fintech investori z USA

2048 Ventures

2048 Ventures

Sme tím skúsených operátorov a vizionárov s nadšením pre prácu so zakladateľmi vo veľmi ranom štádiu.

First Check Ventures

First Check Ventures

Náš syndikát sa zameriava na investície do začínajúcich startupov po celom svete

Note
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa