sk

Analiza pieței

Tento článok nie je právna rada.

Registrácia zákazníka v USA

Hlavná stránka

Plne digitalizovaná registrácia zákazníkov je metóda, pomocou ktorej mnohé fintech spoločnosti dokázali dosiahnuť ohromujúci rast zákazníkov v relatívne krátkom časovom rámci.1

Na rozdiel od EÚ, kde sa fintech spoločnosti môžu spoliehať na určité pravidlá digitálnej registrácie, ako je nová európska smernica o boji proti praniu špinavých peňazí, digitálna registrácia v USA vyžaduje súlad s požiadavkami štandardného programu identifikácie zákazníkov (CIP) a povinnej starostlivosti o zákazníka (CDD). na zabezpečenie súladu s BSA a AML. Požiadavky CIP zahŕňajú overenie identity klientov, zatiaľ čo požiadavky CDD zahŕňajú identifikáciu a overenie identity skutočných vlastníkov firemných klientov.1

Rámci komplexného CIP musia fintech spoločnosti, ktoré spolupracujú s finančnými inštitúciami v USA pri otváraní zákazníckych účtov, pred otvorením účtu získať nasledujúce informácie:

  1. Meno
  2. Dátum narodenia (pre jednotlivcov)
  3. Adresa
  4. Identifikačné číslo (napríklad daňové identifikačné číslo)
  5. štátom vydaný preukaz totožnosti s fotografiou (pre jednotlivcov)
  6. Vládny dokument osvedčujúci existenciu právnickej osoby (pre právnické osoby) 1

Fintech spoločnosti môžu byť tiež požiadané, aby vytvorili komplexné CDD programy, ako aj rozšírené programy due diligence pre klientov s vyšším rizikom.1

Umelá inteligencia vo finančných produktoch

Fintech în SUA

Fintech v iných krajinách

Poďme sa vám predstaviť

Právnici finančných technológií v USA

Silvia Calls

Silvia Calls

Pracujeme pre medzinárodné malé a stredné podniky, start-upy a telekomunikačné spoločnosti

Kristina Berkes

Kristina Berkes

Účasť právnika v investičných venture fondoch, realizácia M&A venture obchodov v oblasti IT, podpory iGamingu a obchodného majetku

Viacheslav Losev

Viacheslav Losev

Právna podpora pre FinTech a Blockchain projekty

Fintech investori z USA

2048 Ventures

2048 Ventures

Sme tím skúsených operátorov a vizionárov s nadšením pre prácu so zakladateľmi vo veľmi ranom štádiu.

First Check Ventures

First Check Ventures

Náš syndikát sa zameriava na investície do začínajúcich startupov po celom svete

Note
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa
Návrh pre fintech startupy.

Rýchly štart za $399

Naše riešenie bez kódu vám umožňuje spustiť svoju crowdfundigovú platformu za $399 mesačne, pričom prvých dve týždne sú zadarmo na oboznámenie sa s platformou.