Ogledate si lahko pravila in predpise v drugih jurisdikcijah.
Na splošno veljajo nemški predpisi za vse ponudnike storitev, ki delujejo v Nemčiji. To pomeni, da pravila, zlasti zahteva glede licenciranja, ne veljajo le, če ima ponudnik storitev registrirani sedež v Nemčiji, ampak tudi, če je dejavno usmerjen na čezmejni nemški trg.1
Neto dostopnost ustreznih storitev prek interneta v Nemčiji se lahko šteje za zadostno, da nakazuje, da je ponudnik storitev dejavno usmerjen na nemški trg. Pravila veljajo, če zadevni ponudnik storitev predvideva, da bodo storitev uporabljale nemške stranke med uporabniki različnih narodnosti. Če ima ponudnik storitev svojo spletno stran v nemščini, se to šteje za močan znak aktivnega ciljanja na nemški trg.2
Ko pa gre za čezmejno opravljanje reguliranih storitev, lahko privilegij obveščanja nemških regulatorjev o obstoječih licencah matične države članice znotraj EGP predstavlja izjemo od tega splošnega pravila, ki se na prvi pogled morda zdi zelo strogo. Evropski »potni list« je bil uveden za številne regulirane storitve, kot so nekatere vrste bančnih poslov, investicijske storitve, kot je določeno v Prilogi 1 MiFID II, plačilne storitve in v zadnjem času prek ECSPR storitve množičnega financiranja. Če ima ponudnik storitev licenco v domači državi članici EGP, lahko svoj pristojni nadzorni organ obvesti o svoji nameri, da bo ponujal regulirane storitve tudi v Nemčiji. Na splošno lahko ponudnik storitev začne regulirano dejavnost brez ločene licence v Nemčiji, čezmejno ali prek podružnice, takoj ko pristojni nadzorni organ v matični državi članici obvesti BaFin, ki nato potrdi, da ponudnik storitev lahko začne v Nemčiji. V tem scenariju je nadzornik v domači državi članici na splošno odgovoren za nadzor nad ponudnikom storitev v Nemčiji, pri čemer veljajo nekatera pooblastila BaFin in nemške zvezne banke. Po izstopu Združenega kraljestva iz EU (in koncu prehodnega obdobja 31. decembra 2020) fintech podjetja z licenco Združenega kraljestva ne morejo več uporabljati potnega lista EU za ponujanje svojih storitev v drugih državah članicah (in obratno). ) in mora na splošno ustanoviti hčerinsko podjetje v Nemčiji ali drugi državi članici EU, da pridobi licenco in izpolnjuje predpise EU, v bistvu kot vsaka licencirana podružnica v tretji državi.3
Druga priložnost za fintech podjetja, da dobijo dostop do nemškega trga brez potrebe po licenci, je sodelovanje z licenčnim ponudnikom storitev, običajno banko. Ta podjetja so subjekti "bele etikete", kjer regulirani subjekt (navidezna banka) dejansko podeli svoje poslovno dovoljenje tretji osebi. V ta namen mora tretja oseba svoje poslovanje podrediti vodstvu banke, dajati navodila in nadzorne pravice banki, ki je za regulativne namene odgovorna za regulirane storitve.2
Celovite pravne storitve za podjetja na področju podjetniškega, davčnega prava, zakonodaje o kriptovalutah, naložbenih dejavnostih
Pravna podpora za FinTech in Blockchain projekte
Sodelovanje kot odvetnik v investicijskih skladih tveganega kapitala, vodenje M&A tveganih poslov na področju IT, podpora za iGaming in poslovna sredstva
