Du kan titta på regler och förordningar i andra jurisdiktioner.
UIDAI har förenklat know-your-customer (KYC)-efterlevnadsprocessen genom att lansera en elektronisk KYC (e-KYC)-process som tillåter banker, försäkringsbolag och andra reglerade enheter att digitalt ansluta kunder. Istället för att tillhandahålla flera dokument för att verifiera demografisk information, kan kunder nu använda sin biometri genom Aadhaar för att slutföra KYC-processen. RBI tillät också nyligen reglerade enheter som banker och NBFC:er att utföra kundkännedom genom den videobaserade kundidentifikationsprocessen (V-CIP), som har fått samma acceptans som kundidentifiering ansikte mot ansikte, för att locka nya kunder. Dessutom har UIDAI nyligen implementerat Aadhaar offline-identitetsverifieringsmetoder, som också kan användas för att slutföra KYC-processen för vilken person som helst. Dessa metoder är QR-kodverifiering, Aadhaar e-KYC papperslös offlineverifiering, e-Aadhaar-verifiering och offline pappersverifiering.1
Leverantörer av finansiella tjänster har tidigare föredragit att använda e-KYC-processen, som historiskt sett bara är tillåten för banker, som ett grundläggande KYC, vilket gör det möjligt för kunder att öppna konton med tvåfaktorsautentisering via telefon med ett engångslösenord. Däremot tillät RBI nyligen NBFC, betalsystemleverantörer och betalningssystemdeltagare att autentisera Aadhaar-kunder med hjälp av e-KYC-faciliteten som tillhandahålls av UIDAI. Denna process är relativt enklare än V-CIP-processen för KYC.1
SEBI har etablerat KYC Registration Agency (KRA) för att centralt upprätthålla KYC-register för investerare, där relevant investerarinformation delas med alla registrerade återförsäljare efter behov efter att en investerare har gått igenom KYC-processen med en registrerad återförsäljare. Personlig bekräftelse via video krävs dock. Genom att utöka omfattningen av verksamheten uteslutande till mellanhänder har regeringen placerat Indiens centrala register över värdepapperiserade tillgångar och säkerhetsrättigheter i Indien som ansvarar för det centrala registret över KYC-register, som betjänar utbytet av data mellan rapporterande enheter från alla större finansiella tillsynsmyndigheter, och har förenklat processen för finansiella transaktioner, liknande KRA.1
Artificiell intelligens i finansiella produkter
Omfattande juridiska tjänster för företag om företag, skatterätt, kryptovalutalagstiftning, investeringsverksamhet
Deltagande som jurist i investeringsriskfonder, genomföra M&A-affärer inom IT-området, support för iGaming och affärstillgångar
