Du kan titta på regler och förordningar i andra jurisdiktioner.
Indien har ingen reglering utformad för att erhålla utländska licenser direkt från en annan jurisdiktion och använda dem i Indien för att tillhandahålla finansiella tjänster. Utländska licensierade enheter som vill tillhandahålla liknande reglerade tjänster i Indien måste separat ansöka om lämpligt tillstånd enligt tillämplig indisk lag för sådan verksamhet. Även om det i praktiken kan vara lättare för organisationer med giltig licens i vissa utländska jurisdiktioner att få lämpligt tillstånd i Indien. I detta avseende är Indiens utländska direktinvesteringar för finansiella tjänster generellt sett gynnsamma, och tillåter vanligtvis utländska direktinvesteringar på upp till 100 procent på den automatiska vägen (dvs. utan godkännande från den indiska regeringen) för de flesta finansiella tjänster. som regleras av RBI och SEBI, samt för försäkringsförmedlares verksamhet. Detta är föremål för efterlevnad av föreskrivna villkor relaterade till utländska direktinvesteringar och branschregler.1
Eventuella begränsningar av utbudet av fintech-tjänster eller produkter från utlandet utan fysisk närvaro eller lokal licens i Indien beror till stor del på om och i vilken utsträckning sådan verksamhet är reglerad i Indien. Till exempel, enligt det nuvarande regelverket, kan många fintech-tjänster och -produkter såsom betalningsplånböcker, peer-to-peer-utlåningsplattformar och investeringsrådgivningstjänster endast tillhandahållas av juridiska personer som är inkorporerade och registrerade i Indien. På samma sätt måste utländska enheter som erbjuder betalnings- och avvecklingstjänster i Indien erhålla förhandsgodkännande från RBI. Gränsöverskridande betalningar och transaktioner i Indien är mycket reglerade och endast en person auktoriserad av RBI kan handla i utländsk valuta eller utländska värdepapper som auktoriserad återförsäljare, valutakontor eller offshore bankenhet. Som sådan är SEBI:s jurisdiktion begränsad till de indiska värdepappersmarknaderna och tjänster som tillhandahålls indiska investerare i samband med de globala marknaderna kan ligga utanför omfattningen av SEBI:s reglering.1
En viktig gränsöverskridande fråga för utländska enheter som tillhandahåller fintech-tjänster i Indien är kravet att lokalisera finansiell data för olika tjänster på servrar eller utrustning i Indien, inklusive betalsystemleverantörer, betalningsförmedlare och peer-to-peer-utlåningsplattformar. För gränsöverskridande betalningstransaktioner kan finansiella data tillfälligt överföras utomlands i syfte att behandla transaktionen, men efter det kommer de att behöva raderas från utländska system och endast lagras i Indien. Dessa krav begränsar oundvikligen placeringen av finansiell data i molnet eller på en server utanför Indien.1
Ett utländskt företag kan också åläggas att följa vissa bestämmelser i den indiska aktiebolagslagen om det har ett "kontor" i Indien (antingen direkt eller genom en agent), antingen fysiskt eller elektroniskt, och bedriver all affärsverksamhet i Indien . . Dessutom innehåller Indiens nyligen ändrade konsumentskyddsförordning, nämligen Consumer Protection Act 2019 och Consumer Protection (E-Commerce) Regulations 2020, specifika bestämmelser om "e-handel", som i stort sett omfattar köp eller försäljning av varor eller tjänster. inklusive digitala produkter över digitala eller elektroniska nätverk. Dessa regler gäller även utländska e-handelsföretag som inte är registrerade i Indien men "systematiskt" erbjuder varor eller tjänster till konsumenter i Indien, bland annat i samband med bank, finans och försäkring.1
Indiens regering har nyligen utvecklat ett regelverk för inrättandet av International Financial Services Centers (IFSCs) i Indien under jurisdiktionen av ett enda regleringsorgan (dvs. International Financial Services Centers Authority (IFSCA)) för att anpassa Indien till globala finanscentra och att locka utländska investerare. IFSCs var tänkta som särskilda ekonomiska zoner och finansiella centra i Indien.1
Nyligen har fintechföretag i Indien blivit föremål för rättslig granskning i domstolsbeslut och rättstvister av allmänt intresse för frågor som brott mot auktorisationskrav, datalokalisering och datamissbruk. Framställningarna kräver generellt rättsliga ingripanden för att förbjuda fintech-företag att verka i Indien utan lokal närvaro och direkta tillsynsmyndigheter för att utveckla en mer omfattande och striktare rättslig ram för teknik- och e-handelsföretag som är verksamma i Indiens finansiella sektor.1
Omfattande juridiska tjänster för företag om företag, skatterätt, kryptovalutalagstiftning, investeringsverksamhet
Deltagande som jurist i investeringsriskfonder, genomföra M&A-affärer inom IT-området, support för iGaming och affärstillgångar
