Du kan titta på regler och förordningar i andra jurisdiktioner.
Den traditionella fondbranschen i Indien (diskuterad i avsnitt IV) förlitar sig alltmer på fintech-lösningar för att distribuera sina produkter, inklusive onlineplattformar för sömlösa transaktioner. Dessutom förnyar många fintech-startups inom finansiell rådgivning med automatiserade verktyg och algoritmer för att hjälpa till med analyser och investeringsbeslut (med minimal mänsklig inblandning). Beroende på typen av tjänster måste investeringsrådgivare och förmögenhetsförvaltningsbolag och värdepappersfonder i Indien följa SEBI Securities Regulations for Investment Advisors (IA Regulations) och Mutual Funds Regulations (MF Regulations), som ändras från tid till annan. Detta gäller både traditionella och automatiserade underhållsmodeller. Faktum är att SEBI har klargjort att investeringsrådgivare som använder automatiserade verktyg inte kan elektroniskt få samtycke från sina kunder när de ingår investeringsrådgivningsavtal, vilket krävs av IA-förordningen.1
Tillhandahållandet av kreditinformationstjänster regleras i Indien av Credit Information Companies (Regulations) Act, som tillhandahåller ett ramverk för att underlätta effektiv kredittilldelning, inklusive kravet att registrera sådana företag.1
Den offentliga emissionen och noteringen av räntebärande värdepapper regleras i Indien under SEBI-reglerna (Emission and Listing of Debt Securities). Handel med räntebärande värdepapper på andrahandsmarknaden är tillåten när värdepapperen är noterad på en eller flera erkända börser och enligt villkoren i det relevanta noteringsavtalet som fastställs av SEBI från tid till annan. Dessutom kan fintechföretag som accepterar överlåtelse av fordringar eller underlättar utlåning mot fordringar (exklusive banker och NBFC som tillhandahåller skulder mot fordringar i den normala verksamheten) initiera Factoring Regulation Act och kan bli skyldiga att registrera sig som NBFC-faktorer.1
Fintech-spelare ser en enorm potential på den indiska marknaden på grund av den stora befolkningen och spridningen av billiga internettjänster. En outnyttjad marknad för dessa aktörer är låginkomstgrupper som behöver finansiella tjänster men inte kan komma åt dem från traditionella banker på grund av dålig kredithistorik eller bristande tillgång. Detta har lett till nya fintech-modeller som Toffee Insurances lilla dengue-försäkring eller GramCover-försäkringen för lantbrukare. Dessa modeller bygger på överkomliga priser genom att tillhandahålla flexibla betalningsmodeller. Dessa företag verkar dock för närvarande i en miljö av rättslig osäkerhet.1
Omfattande juridiska tjänster för företag om företag, skatterätt, kryptovalutalagstiftning, investeringsverksamhet
Deltagande som jurist i investeringsriskfonder, genomföra M&A-affärer inom IT-området, support för iGaming och affärstillgångar
