Demo
В съответствие с изменената клауза 5.1 от Кодекса за поведение на SFC, приемливите методи за откриване на акаунти вече са изложени на уебсайта на SFC, а не в Кодекса за поведение на SFC. На 28 юни 2019 г. SFC също пусна циркулярно писмо за дистрибутори: отдалечена регистрация на чуждестранни индивидуални клиенти заедно с често задавани въпроси, които разглеждат различни проблеми с цифровата регистрация. В допълнение към личния подход, SFC вече позволява на лицензираните посредници да използват други процедури за откриване на акаунти, при условие че процедурите могат задоволително да гарантират самоличността на клиента. Има няколко метода, приемливи за SFC, включително:
-
заверка от упълномощено лице: клиентският договор и документите, удостоверяващи самоличността на клиента, се заверяват от друго упълномощено лице, свързано лице, магистрат или професионално лице;
-
с помощта на удостоверителни услуги: лицензиран посредник приема сертификати за електронен подпис вместо истински документи за самоличност;
-
подход по пощата: клиентът изпраща копие от документа за самоличност и клиентското споразумение на посредника, заедно с физически чек със същия подпис като на клиентското споразумение;
-
онлайн регистрация с помощта на банкова сметка, посочена в Хонконг: клиентът подписва електронно споразумението с клиента и предоставя копие от документа за самоличност и всички бъдещи депозити и тегления от търговската сметка на клиента трябва да бъдат направени от банкова сметка в Хонконг в име на клиента;
-
Отдалечено включване на чуждестранни клиенти: Технологии, които отговарят на международните стандарти и най-добри практики, като ISO/IEC 19795 (биометрично тестване и докладване на ефективността) и ISO/IEC 30107 (откриване на атаки чрез биометрични презентации), ще бъдат възприети в съвместната идентификация на клиента процес. изискване всички депозити и тегления от търговска сметка на клиент да се извършват от банкова сметка на името на клиента, която се води в определена банка в съответната юрисдикция.
1
По отношение на последната точка в момента има 16 съответни юрисдикции, а именно Австралия, Австрия, Белгия, Канада, Ирландия, Израел, Италия, Малайзия, Норвегия, Португалия, Сингапур, Испания, Швеция, Швейцария, Обединеното кралство и САЩ.1
Изкуственият интелект във финансовите продукти
Fintech в Хонконг
Fintech в други страни
Нека ви запознаем
Адвокати по финансови технологии в Хонконг
Denis Polyakov
Цялостни правни услуги за бизнеса по корпоративно, данъчно право, законодателство за криптовалута, инвестиционни дейности
Бележки
- https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/hong-kong
