Можете да разгледате правилата и разпоредбите в други юрисдикции.
Необходимо е да получите банков лиценз, за да приемате депозити заедно с отпускане на средства или сконтиране на записи на заповед като бизнес или да извършвате операции по превод на средства като бизнес.1
За да могат операторите да извършват банкови агентски или посреднически услуги като бизнес, поверен от банка, те трябва да получат разрешение за извършване на банкови агентски услуги. За финансовите посредници законът влезе в сила през ноември 2021 г.1
В допълнение, други отделни закони уреждат акционерите (основните акционери), които притежават повече от определен процент от своите акции. Акционерите, които притежават най-малко 20% от акциите на банка или застрахователно дружество (в някои случаи 15%), трябва да получат разрешение съгласно Закона за банките или Закона за застраховането. Освен това акционерите, притежаващи 20 процента или повече от акциите на бизнес оператори на финансови инструменти (в някои случаи 15 процента или повече), трябва да подадат уведомление в съответствие с FIEA, като се проверява и спазването на изискванията на основните акционери. при регистрация на финансови инструменти на бизнес оператори. В случай, че чуждестранна компания е акционер, упълномощаването на основните акционери и проверката на регистрацията на бизнес оператори с финансови инструменти ще включва проверка дали влиянието на чуждестранната компания ще навреди на доверието в японските бизнес оператори на финансови услуги и тяхната финансова система .1
За да се намали значителното бреме от получаването на банков лиценз, PSA, създадено през 2010 г., разреши дейността по прехвърляне на средства чрез получаване на регистрация като доставчик на услуги за превод на средства без получаване на банков лиценз. Към 31 януари 2022 г. имаше 80 предприятия, регистрирани като доставчици на услуги за парични преводи в Япония.1
Тъй като в момента банковата индустрия обмисля създаването на съвместни институции за подобряване на операциите за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма (CFT), се предлагат изисквания за лицензиране и разпоредби, за да се гарантира качеството на бизнес операциите на тези съвместни институции. От съвместните институции ще се изисква да осигурят подходящи системи за управление, правилно управление и експлоатация на информационни системи, правилно боравене с лична информация и прилагане на ефективно филтриране и наблюдение на транзакциите.1
