cs

Přehled trhu

Tento článek není právní poradenství.

Fintech v USA

Demo

Spojené státy americké mají jeden z nejsložitějších finančních regulačních režimů na světě.1

Veškerá finanční činnost je regulována jak státy, tak federální vládou, což vytváří dvoustupňový regulační rámec.1

Nyní federální vláda reguluje fintech prostřednictvím pěti finančních regulátorů a každý stát má také svého vlastního finančního regulátora. Někdy jsou finanční pravidla těchto regulátorů nekonzistentní, duplicitní nebo si vzájemně odporují.1

Na rozdíl od Evropské unie není v USA možné získat licenci v jednom státě a následně tuto licenci udělit v jiných státech.1

Fintech společnosti poskytující platební služby:

  • jsou povinni získat vládní licence na převod peněz od FinCEN (Síť pro prosazování finanční kriminality Ministerstva financí USA)
  • musí splňovat licenční požadavky na státní převod peněz 1

Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) je jedinou federální agenturou, která má kontrolní a regulační pravomoc nad nebankovními fintech společnostmi. Tato kancelář je povinna kontrolovat marketing nebo služby fintech společností a podnikat donucovací opatření proti nekalé reklamě, urážlivým praktikám a klamavým aktivitám.1

Následující federální regulační orgány mají také svá vlastní marketingová pravidla:

  1. Federální rezervní systém
  2. Úřad devizového kontrolora (OCC)
  3. Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC)
  4. Národní správa úvěrových družstev 1

Pro registraci finanční instituce v USA existují přísné kriminální prověrky, finanční záznamy a požadavky na snímání otisků prstů pro vlastníky, hlavní akcionáře, ředitele a výkonné ředitele.1

Crowdfunding v USA

Fintech v jiných zemích

Pojďme se vám představit

Právníci finančních technologií v USA

Roman Buzko

Roman Buzko

Registrace, regulační poradenství, investiční transakce a řešení sporů.

Viacheslav Losev

Viacheslav Losev

Právní podpora projektů FinTech a Blockchain

Silvia Calls

Silvia Calls

Pracujeme pro mezinárodní malé a střední podniky, start-upy a telekomunikační společnosti

Fintech investoři z USA

2048 Ventures

2048 Ventures

Jsme tým zkušených operátorů a vizionářů zapálených pro spolupráci se zakladateli ve velmi rané fázi.

First Check Ventures

First Check Ventures

Náš syndikát se zaměřuje na investice do začínajících startupů po celém světě

Poznámky
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa
Nabídka pro investory

Investor
Data Room

Bezplatný přístup do Investor Data Room, kde získáte data o nových rychle rostoucích začínajících fintech startupech

Investor Data Room