cs

Přehled trhu

Tento článek není právní poradenství.

Identifikace zákazníka v USA

MainPage

V současné době v USA neexistuje žádná všeobecně uznávaná digitální identifikace zákazníka.1

Národní institut pro standardy a technologie (NIST) amerického ministerstva obchodu vydal směrnice, které se často používají jako standard digitální identity.1

Zpráva Ministerstva financí USA z roku 2018 o finančních technologiích identifikuje dvě hlavní složky digitální identity:

  • ověření identity, registrace a identity;
  • ověření 1

Mnoho fintech společností může dosáhnout rychlého růstu zákazníků v relativně krátkém časovém rámci pomocí plně digitalizovaných registrací zákazníků.1

Fintech společnosti by měly před otevřením účtu pro klienta získat následující informace:

  1. Jméno, Příjmení
  2. Datum narození (pro jednotlivce)
  3. Adresa
  4. Daňové identifikační číslo
  5. státem vydaný průkaz totožnosti s fotografií (pro jednotlivce)
  6. Vládou vydaný dokument potvrzující existenci právnické osoby (pro společnosti)
  7. Používejte složité programy CDD
  8. Používejte rozšířené programy due diligence (pro klienty s vyšším rizikem) 1

Současné době v USA neexistuje žádná všeobecně uznávaná digitální identita. Národní institut pro standardy a technologie amerického ministerstva obchodu (NIST) zveřejnil specifikace pro služby digitální identity, které jsou povinné pouze pro federální vládu. Tyto požadavky jsou pro soukromý sektor dobrovolné. Směrnice NIST poskytují standardní přístup k jakékoli potenciální federálně uznávané digitální identitě.1

Roce 2018 vydalo ministerstvo financí USA zprávu o finančních technologiích, která obsahuje dvě doporučení k vytvoření národní digitální identity. Zpráva vyzývá zúčastněné strany ze soukromého a veřejného sektoru, aby využívaly pokyny NIST k vývoji důvěryhodných produktů a služeb digitální identity.1

Zpráva popisuje digitální právní identitu jako použití elektronických prostředků k jednoznačnému potvrzení a ověření jedinečné právní identity skutečné osoby a identifikuje dvě hlavní složky systémů digitální identity:

  1. ověření identity, registrace a ověření identity
  2. ověření 1

Registrace amerického zákazníka

Fintech v USA

Fintech v jiných zemích

Pojďme se vám představit

Právníci finančních technologií v USA

Silvia Calls

Silvia Calls

Pracujeme pro mezinárodní malé a střední podniky, start-upy a telekomunikační společnosti

Viacheslav Losev

Viacheslav Losev

Právní podpora projektů FinTech a Blockchain

Kristina Berkes

Kristina Berkes

Účast jako právník v investičních venture fondech, vedení M&A venture obchodů v oblasti IT, podpora iGamingu a obchodního majetku

Fintech investoři z USA

2048 Ventures

2048 Ventures

Jsme tým zkušených operátorů a vizionářů zapálených pro spolupráci se zakladateli ve velmi rané fázi.

First Check Ventures

First Check Ventures

Náš syndikát se zaměřuje na investice do začínajících startupů po celém světě

Poznámky
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa
Věta pro fintech startupy

Rychlý start za 399 dolarů

Naše řešení bez kódu vám umožní spustit svou crowdfundingovou platformu za $399 měsíčně, přičemž první dva týdny jsou zdarma k seznámení s platformou.