cs

Přehled trhu

Tento článek není právní poradenství.

Identifikace zákazníka v USA

V současné době v USA neexistuje žádná všeobecně uznávaná digitální identifikace zákazníka.1

Národní institut pro standardy a technologie (NIST) amerického ministerstva obchodu vydal směrnice, které se často používají jako standard digitální identity.1

Zpráva Ministerstva financí USA z roku 2018 o finančních technologiích identifikuje dvě hlavní složky digitální identity:

  • ověření identity, registrace a identity;
  • ověření 1

Mnoho fintech společností může dosáhnout rychlého růstu zákazníků v relativně krátkém časovém rámci pomocí plně digitalizovaných registrací zákazníků.1

Fintech společnosti by měly před otevřením účtu pro klienta získat následující informace:

  1. Jméno, Příjmení
  2. Datum narození (pro jednotlivce)
  3. Adresa
  4. Daňové identifikační číslo
  5. státem vydaný průkaz totožnosti s fotografií (pro jednotlivce)
  6. Vládou vydaný dokument potvrzující existenci právnické osoby (pro společnosti)
  7. Používejte složité programy CDD
  8. Používejte rozšířené programy due diligence (pro klienty s vyšším rizikem) 1

současné době v USA neexistuje žádná všeobecně uznávaná digitální identita. Národní institut pro standardy a technologie amerického ministerstva obchodu (NIST) zveřejnil specifikace pro služby digitální identity, které jsou povinné pouze pro federální vládu. Tyto požadavky jsou pro soukromý sektor dobrovolné. Směrnice NIST poskytují standardní přístup k jakékoli potenciální federálně uznávané digitální identitě.1

roce 2018 vydalo ministerstvo financí USA zprávu o finančních technologiích, která obsahuje dvě doporučení k vytvoření národní digitální identity. Zpráva vyzývá zúčastněné strany ze soukromého a veřejného sektoru, aby využívaly pokyny NIST k vývoji důvěryhodných produktů a služeb digitální identity.1

Zpráva popisuje digitální právní identitu jako použití elektronických prostředků k jednoznačnému potvrzení a ověření jedinečné právní identity skutečné osoby a identifikuje dvě hlavní složky systémů digitální identity:

  1. ověření identity, registrace a ověření identity
  2. ověření 1

Poznámky
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa