cs

Přehled trhu

Tento článek není právní poradenství.

Registrace amerického zákazníka

Plně digitalizovaná registrace zákazníků je metoda, pomocí které mnoho fintech společností dokázalo dosáhnout ohromujícího růstu zákazníků v relativně krátkém časovém horizontu.1

Na rozdíl od EU, kde se fintech společnosti mohou spolehnout na určitá pravidla digitální registrace, jako je nová evropská směrnice proti praní špinavých peněz, digitální registrace v USA vyžaduje soulad s požadavky standardního programu identifikace zákazníků (CIP) a povinné péče o zákazníky (CDD). pro zajištění souladu s BSA a AML. Požadavky CIP zahrnují ověření identity klientů, zatímco požadavky CDD zahrnují identifikaci a ověření identity skutečných vlastníků firemních klientů.1

rámci komplexního CIP musí fintech společnosti spolupracující s americkými finančními institucemi za účelem otevření zákaznických účtů získat před otevřením účtu následující informace:

  1. Jméno
  2. Datum narození (pro jednotlivce)
  3. Adresa
  4. Identifikační číslo (například daňové identifikační číslo)
  5. státem vydaný průkaz totožnosti s fotografií (pro jednotlivce)
  6. Vládní dokument osvědčující existenci právnické osoby (pro právnické osoby) 1

Fintech společnosti mohou být také požádány, aby vytvořily komplexní programy CDD a také rozšířené programy due diligence pro klienty s vyšším rizikem.1

Umělá inteligence ve finančních produktech

Fintech v USA

Fintech v jiných zemích

Poznámky
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa