Puede consultar las normas y reglamentos de otras jurisdicciones.
ASIC ha celebrado una serie de acuerdos de cooperación con reguladores extranjeros que tienen como objetivo obtener una comprensión más profunda del enfoque de las empresas fintech en otras jurisdicciones en un intento de armonizar mejor el enfoque de estas empresas en diferentes jurisdicciones. Estos acuerdos transfronterizos facilitan la referencia y el intercambio de tendencias del mercado fintech, fomentan las referencias de empresas fintech y comparten ideas generadas a partir de pruebas de concepto y concursos de innovación. Varios de estos acuerdos tienen como objetivo comprender mejor el enfoque para regular las empresas fintech en otras jurisdicciones a fin de armonizar mejor el tratamiento de estas empresas en diferentes jurisdicciones.1
Exención regulatoria comparable. En Australia, por regla general, los proveedores de servicios financieros extranjeros (FFSP) brindan servicios financieros a clientes mayoristas, basándose en la exención de "pasaporte" de ASIC del requisito de tener un AFSL. En marzo de 2020, se eliminó la exención de pasaporte (sujeta a un período de transición de 24 meses) y se reemplazó con un nuevo régimen que requería que la FFSP solicitara una AFSL extranjera (es decir, una forma modificada de AFSL). Sin embargo, en 2021, el gobierno australiano anunció que consideraría opciones para restablecer una versión modificada de la exención del pasaporte. Luego de un período de consulta inicial, el Tesoro publicó un proyecto de ley (Proyecto de Ley FFSP) que busca implementar una "exención regulatoria comparable". Esto se basa en una exención de pasaporte anterior con condiciones modificadas y una lista ampliada de jurisdicciones aprobadas. El período de consulta para el proyecto de ley FFSP finalizó el 12 de enero de 2022 y, al momento de redactar este informe, aún no se ha convertido en ley.1
Exención para inversores profesionales. Australia tiene una excepción AFSL que se aplica a los FFSP que brindan ciertos servicios financieros a inversores profesionales de fuera de Australia. El proyecto de ley FFSP propone fortalecer esta exención al extender el alcance de los servicios financieros a todos los servicios financieros; sin embargo, esto estará sujeto a ciertas condiciones con respecto a las operaciones físicas de la FFSP. El período de consulta para el proyecto de ley FFSP finalizó el 12 de enero de 2022 y, al momento de redactar este informe, aún no se ha convertido en ley.1
La facilitación de conectividad limitada está disponible para un FFSP que no realiza negocios en Australia pero se considera que se dedica a servicios financieros en Australia solo porque su conducta induce o tiene la intención de inducir a una persona en Australia a usar sus servicios financieros y brinda servicios financieros solo para clientes mayoristas en Australia. Sin embargo, ASIC ha anunciado que la restricción de conectividad limitada finalizará y vencerá el 31 de marzo de 2023. El proyecto de ley FFSP no propone continuar con esta restricción.1
Presencia australiana. Las empresas extranjeras, incluidas las empresas de tecnología financiera, que deseen acceder a clientes australianos deben registrarse en ASIC para realizar negocios en Australia. El registro puede implicar establecer una presencia local (es decir, registrar una sucursal) o registrar una subsidiaria en Australia. En general, cuanto más alto sea el nivel de sistema, recurrencia o continuidad asociado con el negocio de una entidad en Australia, más probable será que se requiera el registro.1
Comercialización de servicios financieros extranjeros. Un proveedor offshore generalmente puede dirigir solicitudes de información, ofrecer y liberar productos a un cliente australiano si el cliente hace el primer acercamiento (no hubo conducta para inducir al inversionista, o qué podría hacerse para tener tal efecto) y el servicio es proporcionada debido a fuera de Australia. Si el enfoque no solicitado está relacionado con actividades de préstamo reguladas por la Ley Nacional de Crédito, el proveedor debe tener una ACL independientemente del enfoque no solicitado.1
Australia no tiene restricciones de divisas ni restricciones de control de divisas sobre el flujo de divisas hacia o desde allí. Sin embargo, existen obligaciones de informar a AUSTRAC. Para combatir la evasión de impuestos, el lavado de dinero y el crimen organizado, AUSTRAC debe recibir informes de transferencias de A$10,000 o más (o su equivalente en moneda extranjera) e informes de transacciones sospechosas de las entidades informantes (por ejemplo, bancos, sociedades de crédito hipotecario y cooperativas de crédito). A menos que se aplique una exención, los sujetos obligados también deben presentar un Informe de cumplimiento ALD/CFT anual a AUSTRAC que recopile información sobre la idoneidad de las evaluaciones de riesgo de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo de la entidad declarante y su programa de cumplimiento ALD/CFT.1
