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Revisión del mercado

Este artículo no es un consejo legal.

Identificación del cliente en Australia

Software de tecnología financiera

La mayoría de las empresas de servicios financieros tendrán obligaciones en virtud de la Ley de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo de 2006 (Ley AML/CTF) y el Instrumento de Regulaciones de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo de 2007 (No. 1) (Reglas de la Ley AML/CTF). Las leyes contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (AML/CTF) se aplican a las organizaciones que brindan "servicios especializados" con conexiones en Australia. La Ley ALD/CFT generalmente se aplica a cualquier entidad que participe en actividades de servicios financieros, transferencias de dinero o préstamos (consumidores o comerciales) en Australia. En 2018, se modificó la Ley ALD/CFT para hacerse cargo de las organizaciones que brindan servicios de cambio de moneda digital. Las obligaciones incluyen registrarse (y, en algunos casos, registrarse) con AUSTRAC, realizar la debida diligencia del cliente antes de proporcionar cualquier servicio asignado y aceptar y mantener un programa ALD/CFT.1

No existe una identidad digital universalmente reconocida en Australia.1

La Agencia de Transformación Digital del Gobierno Federal de Australia está construyendo el Sistema de Identidad Digital de Australia. El sistema reemplazará la necesidad de inicios de sesión múltiples para una serie de servicios gubernamentales y proporcionará políticas y procesos para administrar el sistema y la tecnología que lo hace funcionar. La tecnología integral nacional de identidad digital denominada "GovPass" se divide en cuatro componentes: marco de identidad digital confiable (TDIF), puerta de enlace de intercambio, servicios de identidad digital y proveedores de servicios. TDIF opera la plataforma GovPass y permite a las personas elegir su proveedor de identidad y acceder a una gama de servicios gubernamentales, con la posibilidad de integración futura con el sector privado.1

Actualmente, la identidad digital de GovPass solo se usa para una cantidad limitada de servicios gubernamentales. Sin embargo, se está trabajando para desarrollar una nueva versión de la plataforma myGov que primero funcionará junto con la plataforma existente y luego eventualmente la reemplazará. El gobierno también propone actualmente expandir el TDIF para permitir el acceso a las empresas australianas que han obtenido una identificación.1

Incorporación de clientes en Australia

Fintech en Australia

Fintech en otros países

Notas
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/australia
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