Puede consultar las normas y reglamentos de otras jurisdicciones.
Los proveedores de servicios financieros pueden implementar un registro de clientes completamente digitalizado, sujeto a los requisitos de Conozca a su cliente (KYC) y las obligaciones AML/CTF. De acuerdo con las Reglas ALD/CFT, la verificación electrónica de la información y los datos del cliente se puede realizar con o sin documentación en papel. Los proveedores de servicios financieros pueden usar procedimientos electrónicos o basados en documentos para evaluar a las personas si la entidad informante determina que la relación con el cliente implica un riesgo medio o bajo de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo. Durante la pandemia de covid-19, AUSTRAC emitió una guía que confirma que esta y las Reglas ALD/CFT respaldan procesos y procedimientos flexibles de KYC, y que los procedimientos presenciales o basados en documentos no son necesarios o son el único método para cumplir con las obligaciones de KYC. .1
Inteligencia artificial en productos financieros
