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Revisión del mercado

Este artículo no es un consejo legal.

Incorporación de clientes en Hong Kong

Software de tecnología financiera

De acuerdo con la cláusula 5.1 enmendada del Código de Conducta de SFC, los métodos aceptables para abrir cuentas ahora se establecen en el sitio web de SFC y no en el Código de Conducta de SFC. El 28 de junio de 2019, la SFC también publicó una Circular para Revendedores: Registro Remoto de Clientes Particulares Extranjeros junto con una Preguntas Frecuentes que aborda varios problemas de registro digital. Además del enfoque personal, la SFC ahora permite que los intermediarios autorizados utilicen otros procedimientos de apertura de cuenta, siempre que los procedimientos puedan garantizar satisfactoriamente la identidad del cliente. Hay varios métodos aceptables para SFC, que incluyen:

  1. certificación por una persona autorizada: el contrato de cliente y los documentos que prueban la identidad del cliente están certificados por otra persona autorizada, persona afiliada, magistrado o persona profesional;
  2. con la ayuda de servicios de certificación: un intermediario autorizado acepta certificados de firma electrónica en lugar de documentos de identidad reales;
  3. enfoque de correo: el cliente envía una copia del documento de identidad y el contrato de cliente al intermediario, junto con un cheque físico con la misma firma que en el contrato de cliente;
  4. registro en línea utilizando una cuenta bancaria indicada en Hong Kong: el cliente firma electrónicamente el acuerdo de cliente y proporciona una copia del documento de identidad, y todos los depósitos y retiros futuros de la cuenta comercial del cliente deben realizarse desde una cuenta bancaria en Hong Kong en el nombre del cliente;
  5. Incorporación remota de clientes extranjeros: se adoptarán tecnologías que cumplan con los estándares internacionales y las mejores prácticas, como ISO/IEC 19795 (pruebas e informes de rendimiento biométrico) e ISO/IEC 30107 (detección de ataques mediante presentaciones biométricas), en la identificación conjunta de clientes. proceso. exigir que todos los depósitos y retiros de la cuenta comercial de un cliente se realicen desde una cuenta bancaria a nombre del cliente mantenida en un banco designado en la jurisdicción correspondiente. 1

Con respecto al último punto, actualmente hay 16 jurisdicciones relevantes, a saber, Australia, Austria, Bélgica, Canadá, Irlanda, Israel, Italia, Malasia, Noruega, Portugal, Singapur, España, Suecia, Suiza, Reino Unido y EE. UU.1

Inteligencia artificial en productos financieros

Fintech en Hong Kong

Fintech en otros países

Notas
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/hong-kong
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