Saate vaadata teiste jurisdiktsioonide eeskirju ja eeskirju.
Üldreeglina kehtivad Saksamaa eeskirjad kõigile Saksamaal tegutsevatele teenusepakkujatele. See tähendab, et eeskirjad, eelkõige litsentsinõue, ei kehti mitte ainult siis, kui teenuseosutaja registrijärgne asukoht on Saksamaal, vaid ka siis, kui ta sihib aktiivselt Saksamaa piiriülest turgu.1
Asjakohaste teenuste Interneti kaudu kättesaadavust Saksamaal võib pidada piisavaks, et oletada, et teenusepakkuja sihib aktiivselt Saksamaa turgu. Reeglid kehtivad juhul, kui vastav teenusepakkuja eeldab, et teenust hakkavad kasutama Saksamaa kliendid eri rahvusest kasutajate seas. Kui teenusepakkuja haldab oma veebisaiti saksa keeles, peetakse seda tugevaks märgiks aktiivsest Saksamaa turu sihtimisest.2
Reguleeritud teenuste piiriülese osutamise puhul võib aga eesõigus teavitada Saksamaa reguleerivaid asutusi päritoluliikmesriigi olemasolevatest litsentsidest EMP piires olla erand sellest üldreeglist, mis esmapilgul võib tunduda väga range. Euroopa pass on kasutusele võetud paljude reguleeritud teenuste jaoks, nagu teatud tüüpi pangandus, MiFID II lisas 1 määratletud investeerimisteenused, makseteenused ja hiljuti ECSPRi kaudu ühisrahastusteenused. Kui teenusepakkujal on litsents oma päritolu-EMP liikmesriigis, võib ta teavitada oma pädevat järelevalveasutust oma kavatsusest pakkuda reguleeritud teenuseid ka Saksamaal. Üldiselt võib teenuseosutaja alustada reguleeritud äritegevust ilma eraldi litsentsita Saksamaal kas piiriüleselt või filiaali kaudu niipea, kui päritoluliikmesriigi pädev järelevalveasutus teatab BaFinile, kes seejärel kinnitab, et teenusepakkuja võib alustada Saksamaal. Selle stsenaariumi korral vastutab päritoluliikmesriigi järelevalvaja üldiselt teenuseosutaja järelevalve eest Saksamaal, arvestades BaFini ja Saksamaa föderaalpanga mõningaid järelejäänud volitusi. Pärast Ühendkuningriigi EList lahkumist (ja üleminekuperioodi lõppu 31. detsembril 2020) ei saa Ühendkuningriigi litsentsitud fintech-ettevõtted enam kasutada EL-i passi oma teenuste pakkumiseks teistes liikmesriikides (ja vastupidi). ) ning üldjuhul peab ta asutama Saksamaal või mõnes teises ELi liikmesriigis tütarettevõtte, et saada tegevusluba ja järgida ELi määrusi, põhimõtteliselt nagu iga litsentsitud kolmanda riigi asutus.3
Fintech-ettevõtete teine võimalus pääseda Saksamaa turule ilma litsentsi nõudmata on teha koostööd litsentseeritud teenusepakkujaga, tavaliselt pangaga. Need ettevõtted on "valge märgisega" üksused, kus reguleeritud üksus (shellpank) annab tegelikult oma tegevusloa kolmandale osapoolele. Selleks peab kolmas isik allutama oma äritegevuse panga juhtkonnale, andes korraldusi ja kontrolliõigusi pangale, kes regulatiivsetel eesmärkidel vastutab reguleeritud teenuste eest.2
Põhjalikud õigusteenused ettevõtetele äriühingute, maksuõiguse, krüptovaluutat käsitlevate õigusaktide ja investeerimistegevuse alal
FinTechi ja Blockchaini projektide juriidiline tugi
Töötame rahvusvaheliste väikeste ja keskmise suurusega ettevõtete, idufirmade ja telekommunikatsiooniettevõtete heaks
