Voit tarkastella muiden lainkäyttöalueiden sääntöjä ja määräyksiä.
Pääsääntöisesti Saksan määräykset koskevat kaikkia Saksassa toimivia palveluntarjoajia. Tämä tarkoittaa, että sääntöjä, erityisesti lupavaatimusta, ei sovelleta vain, jos palveluntarjoajan kotipaikka on Saksassa, vaan myös silloin, kun se pyrkii aktiivisesti rajat ylittäville Saksan markkinoille.1
Asiaankuuluvien palvelujen nettosaatavuutta Internetin kautta Saksassa voidaan pitää riittävänä viittaamaan siihen, että palveluntarjoaja pyrkii aktiivisesti Saksan markkinoille. Säännöt ovat voimassa, jos asianomainen palveluntarjoaja olettaa, että palvelua käyttävät saksalaiset asiakkaat eri kansallisuuksia olevien käyttäjien keskuudessa. Jos palveluntarjoaja ylläpitää verkkosivujaan saksaksi, sen katsotaan olevan vahva osoitus aktiivisesta kohdistamisesta Saksan markkinoille.2
Säänneltyjen palvelujen rajat ylittävän tarjonnan osalta oikeus ilmoittaa saksalaisille sääntelijöille kotijäsenvaltion olemassa olevista toimiluvista ETA:n sisällä voi kuitenkin muodostaa poikkeuksen tähän yleissääntöön, joka ensi silmäyksellä saattaa vaikuttaa hyvin tiukalta. Eurooppalainen "passi" on otettu käyttöön monille säänneltyille palveluille, kuten tietyntyyppisille pankkitoiminnalle, MiFID II:n liitteessä 1 määritellyille sijoituspalveluille, maksupalveluille ja viime aikoina ECSPR:n kautta joukkorahoituspalveluille. Jos palveluntarjoajalla on toimilupa kotimaansa ETA-jäsenvaltiossaan, se voi ilmoittaa toimivaltaiselle valvontaviranomaiselle aikomuksestaan tarjota säänneltyjä palveluja myös Saksassa. Yleisesti ottaen palveluntarjoaja voi aloittaa säännellyn liiketoiminnan ilman erillistä toimilupaa Saksassa joko rajatylittävänä tai sivuliikkeen kautta heti, kun kotijäsenvaltion toimivaltainen valvontaviranomainen ilmoittaa asiasta BaFinille, joka myöhemmin vahvistaa, että palveluntarjoaja voi aloittaa Saksassa. Tässä skenaariossa kotijäsenvaltion valvoja on yleensä vastuussa palveluntarjoajan valvonnasta Saksassa, jollei BaFinin ja Saksan keskuspankin jäljellä olevista valtuuksista muuta johdu. Ison-Britannian EU-eron jälkeen (ja siirtymäkauden päätyttyä 31.12.2020) lisensoidut brittiläiset fintech-yritykset eivät voi enää käyttää EU-passia tarjotakseen palvelujaan muissa jäsenvaltioissa (ja päinvastoin). ) ja yleensä hänen on perustettava tytäryhtiö Saksaan tai toiseen EU:n jäsenvaltioon saadakseen toimiluvan ja noudattaakseen EU:n säännöksiä, periaatteessa kuten minkä tahansa toimiluvan saaneen kolmannen maan laitoksen.3
Toinen mahdollisuus fintech-yrityksille päästä Saksan markkinoille ilman lisenssiä on yhteistyö lisensoidun palveluntarjoajan, yleensä pankin, kanssa. Nämä yritykset ovat "valkoisia" yrityksiä, joissa säännelty yhteisö (shell bank) todella myöntää toimiluvansa kolmannelle osapuolelle. Tätä tarkoitusta varten kolmannen osapuolen tulee alistaa liiketoimintansa pankin johdolle antaen ohjeita ja valvontaoikeuksia pankille, joka sääntelytarkoituksessa vastaa säännellyistä palveluista.2
Työskentelemme kansainvälisille pienille ja keskisuurille yrityksille, start-upille ja telekommunikaatioyrityksille
Osallistuminen lakimiehenä sijoituspääomarahastoihin, M&A-hankkeiden tekeminen IT-alalla, tuki iGamingille ja yritysomaisuudelle
Kattavat lakipalvelut yrityksille yhtiö-, vero-, kryptovaluuttalainsäädäntöön, sijoitustoimintaan liittyen
