他の法域の規則や規制を見ることができます。
金融商品取引法 (FIEA) は、証券およびデリバティブ取引への投資に適用されます。1
金商法では、事業者は、投資家との間で投資一任契約を締結し、投資家の裁量で投資決定を行う権利を与えることにより、資産を管理する投資運用サービスプロバイダーとしての登録を取得する必要があります。投資運用業者は、投資家に対する信認義務と忠誠義務を負うとともに、利益相反取引の原則禁止、投資家への損失補償の禁止などの行動規範を遵守しています。1
実際の投資判断をクライアントに任せず、事業として投資判断のアドバイスを行うためには、運用者は投資助言・代理サービスを提供するための登録を取得する必要があります。1
また、第一種金融商品取引業者又は投資運用サービス業者から仲介等の業務を委託された業者。証券または市場デリバティブを取引するには、金融商品の証券会社として登録する必要があります。1
2021年11月、金融サービス業界における仲介業の確立を目的として、金融商品売買法に代わる金融サービス仲介法が施行されました。金融サービス仲介業は、仲介業者が単一の登録の下で銀行、証券、保険のクロスブローカレッジ サービスを提供することを許可するライセンスであり、現在の各エリアのエージェントとブローカーの登録システムとは対照的です。特定の要件が満たされている場合、電子清算機関のサービスへの登録は必要ありません。この新しいライセンスは、非常に複雑な説明を必要としない金融サービスのみを許可します (たとえば、非上場株式およびデリバティブの仲介は禁止されています)。顧客を補償するために、金融サービス仲介会社はサービスの提供時に保証金を支払う必要があります。金融サービスの特性に応じて、義務や禁止事項が定められます。1
外国企業は、フィンテック企業を含む金融関連事業の株式または株式を所有することを禁じられていません。外国企業がフィンテック企業を含む金融事業者の株式を取得した場合、外国為替及び外国貿易法に基づき、日本銀行を通じて当局に届出を行う必要があります。1
金融庁は、市場でアルゴリズムを使用した投資分析ソフトウェアを単に配布または販売することは、規制されたビジネスに該当しないことを勧告で明確にしています。ただし、ガイドラインには、ディストリビューターまたはその他の当事者が追加のデータまたはサポートを提供する場合、その行為は、その義務に応じて、投資助言または管理サービスの対象になる可能性があるとも述べられています。アルゴリズムを使用するプラットフォーム サービスがどのカテゴリに該当するかを判断するのが難しい場合があるため、該当するサービスをケースバイケースで分析する必要があります。さらに、プラットフォームのサービスプロバイダーが特定の金融商品をユーザーに推奨するアルゴリズムを使用している場合、プラットフォームも第一種/第二種金融商品取引業者として登録する必要がある場合があります。1
本サービスでのアルゴリズムまたは人工知能の使用は、関連当事者の責任の割り当てまたは市場操作の禁止など、他の問題を引き起こす可能性もあり、インサイダー取引または重大な非公開に関する規則などの特定の規則を生じさせる可能性もあります。情報。1
金融商品に関する情報を比較または提供する第三者の Web サイトまたはプラットフォームは、誤解を招く情報の提供を禁止するなど、一般的な消費者保護法の対象となります。これらのプラットフォーム プロバイダーは、金融規制にも注意する必要があります。金融庁は、プラットフォーム自体が処理する情報の提供など、プラットフォームの積極的な義務は、金融機関が提供する原材料または情報の提供、または特定の設計またはアルゴリズムの使用に限定されないことをガイドラインで発表しています。特定の金融商品が持っているものは、「招待 » 商品に該当する可能性があるため、金融サービス仲介業者に適用されるような、販売またはマーケティング レベルのライセンスが必要になる場合があります。1
