他の法域の規則や規制を見ることができます。
高利貸しや仲介サービスを提供するには、事業者は高利貸しとしての登録を取得する必要があります。 Ⅳで述べたように、貸付型のクラウドファンディング（クラウドレンディングやピアツーピアレンディング）についても、貸付業の登録が必要です。1
銀行や送金サービスプロバイダーとは異なり、少額の決済に広く使用されているプリペイド決済手段の発行者は、顧客へのキャッシュバックが一般的に許可されていないため、日本の AML 法の下で KYC または疑わしい取引の報告義務の対象にはなりません。また、PSA では、ユーザーごとに発行できるプリペイド式決済手段の数に上限はありません。1
工場の基礎に抵当権が設定される抵当権は、一方が他方から融資を受けるために資産を担保として使用する法的合意です。再生可能エネルギープロジェクトでは、土地利用権や表面権を担保として使用することがよくあります。発電用の工場の基礎に抵当権を設定する場合、土地利用権やエネルギー施設を担保として使用し、法的管理の土地登記に登録された後に公式なものとなります。2
担保は、債権者が貸し手の債務不履行の場合に、担保となる特定の資産の収益から支払いを受ける権利を持つ形態である。日本のプロジェクトファイナンスでは、プロジェクト所有者の債務不履行の担保として、債務者の債務不履行の担保が一般的である。担保の完備は資産の種類によって異なり、動産の場合は債権者が実際にそれらを保有している必要があり、不動産の場合は抵当権が法務局に登録されている必要があり、債務不履行の場合は債務者からの通知または同意の取得、または担保の登録が含まれる。2
オプション契約による契約地位の譲渡は、ある当事者がオプション契約に基づいて特定の第三者に自らの契約上の権利を譲渡することを定めた契約である。これにより、受取人は特定の条件下で契約の履行に移る権利を持ち、元契約相手の同意を得ることができる。日本のプロジェクトファイナンスでは、このような契約はプロジェクト所有者が締結した合意を保証するためによく使用される。支払い義務の第三者への譲渡も、オプション契約の構造を完成させるために、元契約相手の同意が必要であり、認証された日付（書面日付）を使用する必要がある。2
プロジェクトファイナンスにおいて、日本ではプロジェクト所有者の動産資産を担保するために譲渡担保(jyoto-tanpoken)がよく使用されます。動産資産の担保として、所有権の実際の移転が必要な動産担保とは異なり、譲渡担保は構造的な所有権移転を通じて完全性を達成することができます。この点から、譲渡担保は動産資産を担保するための実用的な選択肢となります。動産資産および債務債権の担保の完全性を確保するためには、動産の譲渡や第三者の通知と同意の取得など、さまざまな方法があり、追加の保護のために譲渡の登録が法務局に行われることもあります。2
債務者の債務保証は、担保または担保譲渡を通じて確立されることがあり、債務者を巻き込まずに担保提供者と担保保持者、または譲渡者と譲渡人の間で合意によって形式化される。ただし、債務者が通知を受けたり、保証の設定を認めるまで、債務者に対する保証は完全に完全にされない。同様に、第三者に対する保証は、そのような通知や認識が公式に登録されるか、保証が法務局に登録されるまで完全には完全にされない。通常、債務者への通知は、保証の完全性のために法務局への登録よりも優先される。保証が確立されると、担保保持者または譲渡人は債務保証金を収集する権利を得るが、通常、担保提供者または譲渡人はデフォルトが発生するまでの収集権利を保持する。その後、担保保持者または譲渡人は、債務者に通知し、債務保証金を直接収集することで、保証を強制的に回収することができる。2
日本では、銀行口座に預けられた現金の担保は、担保や担保譲渡を通じて確立することができ、そのうち担保がよく使用されます。特に日々変動する銀行預金に対する「浮動担保」と呼ばれる担保の適用可能性について議論があります。しかし、これらの契約は通常、市場で有効として受け入れられています。このような担保を改善するには、口座を管理する銀行から通知または同意を得る必要があり、その有効性を認めるために通知書や同意書に公証日を記載することがしばしば求められます。2
企業の株式に担保を設定することができ、その株式は会社の種類に応じて有価証券として発行されることがあります。株式会社（株式会社）の場合、株式は通常、株式担保権者に株式証券を譲渡することで担保が確定されます。ただし、株式会社の株式はしばしば株式証券が発行されずに発行されるため、担保の確定には会社の株主名簿への登録が必要です。有限責任会社（合同会社）の場合、出資者の権利は有価証券として発行されません。合同会社の出資者権の担保確定には、会社からの書面による確認と公証人による日付の証明が必要であり、売掛金の担保確定プロセスと同様です。2
不動産（土地）、建物、設備（パイプラインなど）を担保として設定する場合、それらが地下にあるか地上にあるかに関わらず、通常、規制当局や同様の承認を取得する必要はありません。ただし、資産が賃貸されている場合は、土地所有者の同意を得る必要があります。資産の利益を確保するための合意が契約で定められている場合、調整に関する追加の義務が発生することがあります。また、プロジェクトが中央政府や地方政府から補助金を受けている場合、その補助金を使用して取得した資産の利益を確保するための設定について、予算執行規則に基づき、対応する政府機関の承認を取得する必要があります。2
