다른 관할 구역의 규칙 및 규정을 볼 수 있습니다.
금융상품거래법(FIEA)은 증권 및 파생상품 거래에 대한 투자에 적용됩니다.1
FIEA에 따라 운영자는 투자자의 재량에 따라 투자 결정을 내릴 수 있는 권리를 부여하는 투자 일임 계약을 투자자와 체결하여 자산을 관리하기 위해 투자 관리 서비스 제공자로 등록해야 합니다. 운용사는 투자자에 대한 신의성실의무를 지며, 기본적으로 이해상충거래 금지, 투자자 손실보상 금지 등의 행동수칙을 준수하여야 합니다.1
고객이 자신의 재량에 따라 실제 투자 결정을 내리도록 신뢰하지 않고 사업으로서 투자 결정에 대한 조언을 제공하기 위해 운영자는 투자자문 및 대리 서비스를 제공하기 위해 등록을 받아야 합니다.1
또한 제1종 금융상품업자 또는 투자관리업자로부터 위탁을 받아 중개업자 등을 대행하는 업자 증권 또는 시장파생상품을 매매하려면 금융상품중개회사로 등록해야 합니다.1
2021년 11월 금융 서비스 산업에서 중개 사업을 설립하기 위해 금융 상품 판매에 관한 법률을 대체하는 금융 서비스 중개법이 시행되었습니다. 금융중개업은 현행 각 분야의 대리인과 중개업자를 중심으로 한 등록제도와 달리 하나의 등록으로 은행, 증권, 보험 등의 교차중개업무를 중개업자가 할 수 있도록 하는 면허다. 특정 요구 사항이 충족되면 전자 결제 기관 서비스 등록이 필요하지 않습니다. 이 새로운 라이선스는 매우 복잡한 설명이 필요하지 않은 금융 서비스만 허용합니다(예: 비상장 주식 및 파생 상품의 중개 금지). 금융중개회사는 고객의 손해를 배상하기 위하여 서비스 제공 시에 보증금을 지급하여야 합니다. 금융서비스의 특성에 따라 의무 및 금지행위를 정합니다.1
외국기업은 핀테크 기업을 포함한 금융 관련 사업의 지분이나 지분을 소유하는 것이 금지되어 있지 않습니다. 외국 기업이 핀테크 기업을 포함한 금융 사업자의 주식이나 지분을 취득하는 경우 외국환 및 외국 무역법에 따라 일본 은행을 통해 당국에 신고해야 합니다.1
FSA는 시장에서 알고리즘을 사용하는 투자 분석 소프트웨어의 단순한 배포 또는 판매는 규제 대상 사업에 해당하지 않는다는 조언을 통해 분명히 밝혔습니다. 그러나 가이드라인에는 유통업체 또는 기타 당사자가 추가 데이터 또는 지원을 제공하는 경우 의무에 따라 해당 행위가 투자 자문 또는 관리 서비스의 대상이 될 수 있다고 명시되어 있습니다. 알고리즘을 사용하는 플랫폼 서비스가 어떤 범주에 속하는지 판단하기 어려운 경우가 있으므로 해당 서비스에 대한 사례별 분석이 필요합니다. 또한 플랫폼의 서비스 제공자가 특정 금융 상품을 사용자에게 추천하는 알고리즘을 사용하는 경우 플랫폼도 유형 I/II 금융 상품 비즈니스로 등록해야 할 수 있습니다.1
서비스에서 알고리즘 또는 인공 지능을 사용하면 관련 당사자의 책임 할당 또는 시장 조작 금지와 같은 다른 문제가 발생하거나 내부자 거래 또는 중요한 비공개에 관한 규칙과 같은 특정 규칙이 발생할 수 있습니다. 정보.1
금융상품에 대한 정보를 비교하거나 제공하는 제3자 웹사이트 또는 플랫폼은 오해의 소지가 있는 정보 제공 금지 등 일반적인 소비자보호법의 적용을 받습니다. 이러한 플랫폼 공급자는 금융 규제도 알고 있어야 합니다. FSA는 플랫폼 자체에서 처리하는 정보의 제공 등 플랫폼의 능동적 의무가 금융기관이 제공하는 원재료나 정보의 제공, 특정 설계나 알고리즘의 사용에 국한되지 않음을 가이드라인에서 발표 특정 금융 상품은 "초대 » 상품에 속할 수 있으므로 금융 서비스 중개인에게 적용되는 것과 같은 판매 또는 마케팅 수준 라이선스가 필요합니다.1
