Varat skatīt noteikumus un noteikumus citās jurisdikcijās.
Lai uzņēmējdarbībā pieņemtu noguldījumus kopā ar naudas līdzekļu aizdošanu vai atlaižu parādzīmēm vai veiktu naudas pārveduma operācijas kā uzņēmējdarbību, ir jāsaņem bankas licence.1
Lai operatori varētu nodarboties ar banku aģentūru vai starpniecības pakalpojumiem kā bankas uzticēta uzņēmējdarbība, tiem ir jāsaņem atļauja nodarboties ar bankas aģentu pakalpojumiem. Finanšu starpniekiem likums stājās spēkā 2021. gada novembrī.1
Turklāt citi atsevišķi likumi regulē akcionārus (lielākos akcionārus), kuriem pieder vairāk nekā noteikta procentuālā daļa no viņu akcijām. Akcionāriem, kuriem pieder vismaz 20% bankas vai apdrošināšanas sabiedrības akciju (atsevišķos gadījumos 15%), jāsaņem atļauja saskaņā ar Banku likumu vai Apdrošināšanas likumu. Turklāt akcionāriem, kuriem pieder 20 procenti un vairāk finanšu instrumentu uzņēmēju akciju (atsevišķos gadījumos 15 procenti un vairāk), ir jāiesniedz paziņojums saskaņā ar FIEA, kā arī tiek pārbaudīta atbilstība galveno akcionāru prasībām. komersantu finanšu instrumentu reģistrācijā. Gadījumā, ja akcionārs ir ārvalstu uzņēmums, lielāko akcionāru pilnvarošanā un finanšu instrumentu uzņēmēju reģistrācijas pārbaudē tiks pārbaudīts, vai ārvalstu uzņēmuma ietekme nekaitēs Japānas finanšu pakalpojumu uzņēmēju uzticamībai un to finanšu sistēmai. .1
Lai samazinātu būtisko slogu ar bankas licences saņemšanu, 2010.gadā izveidotā PSA atļāva veikt naudas līdzekļu pārskaitījumu, reģistrējoties kā naudas līdzekļu pārveduma pakalpojumu sniedzējs bez bankas licences saņemšanas. 2022. gada 31. janvārī Japānā kā naudas pārvedumu pakalpojumu sniedzēji bija reģistrēti 80 uzņēmumi.1
Tā kā banku nozare šobrīd apsver iespēju izveidot kopīgas institūcijas, lai uzlabotu noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas (CFT) darbības, tiek piedāvātas licencēšanas prasības un noteikumi, lai nodrošinātu šo kopīgo iestāžu darbības kvalitāti. Apvienotajām institūcijām būs jānodrošina pareizas vadības sistēmas, informācijas sistēmu pareiza vadība un darbība, pareiza personas informācijas apstrāde, efektīva darījumu filtrēšanas un uzraudzības ieviešana.1
