Hoofdpagina

Er is momenteel geen universeel erkende digitale klantidentificatie in de VS.¹

Het National Institute of Standards and Technology (NIST) van het Amerikaanse ministerie van Handel heeft richtlijnen opgesteld die vaak worden gebruikt als digitale identiteitsstandaard.¹

Het Financial Technology Report van het Amerikaanse ministerie van Financiën 2018 identificeert twee hoofdcomponenten van digitale identiteit:

• verificatie van identiteit, registratie en identiteit;
• authenticatie ¹

Met volledig gedigitaliseerde klantregistraties kunnen veel fintech-bedrijven in relatief korte tijd een snelle klantengroei realiseren.¹

Fintech-bedrijven moeten de volgende informatie verkrijgen voordat ze een account voor een klant openen:

1. Voornaam, Achternaam
2. Geboortedatum (voor individuen)
3. Adres
4. Fiscaal identificatienummer
5. Door de overheid uitgegeven identiteitsbewijs met foto (voor individuen)
6. Door de overheid uitgegeven document dat het bestaan van een juridische entiteit bevestigt (voor bedrijven)
7. Gebruik complexe CDD-programma's
8. Gebruik verbeterde due diligence-programma's (voor klanten met een hoger risico) ¹

Er is momenteel geen universeel erkende digitale identiteit in de VS. Het National Institute of Standards and Technology van het Amerikaanse ministerie van Handel (NIST) heeft specificaties gepubliceerd voor digitale identiteitsdiensten die alleen verplicht zijn voor de federale overheid. Deze vereisten zijn vrijwillig voor de particuliere sector. De NIST-richtlijnen bieden een standaardaanpak voor elke mogelijke federaal erkende digitale identiteit.¹

In 2018 publiceerde het Amerikaanse ministerie van Financiën een Financial Technology Report met twee aanbevelingen om een nationale digitale identiteit te creëren. Het rapport moedigt belanghebbenden uit de private en publieke sector aan om NIST-richtlijnen te gebruiken om vertrouwde digitale identiteitsproducten en -diensten te ontwikkelen.¹

Het rapport beschrijft digitale juridische identiteit als het gebruik van elektronische middelen om de unieke juridische identiteit van een echte persoon ondubbelzinnig te bevestigen en te authenticeren en identificeert twee hoofdcomponenten van digitale identiteitssystemen:

1. identiteitsverificatie, registratie en identiteitsverificatie
2. authenticatie ¹

Onboarding van Amerikaanse klanten

Fintech in de VS

Fintech in andere landen

Opmerkingen:

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa