nl

Marktoverzicht

Dit artikel is geen juridisch advies.

Onboarding van Amerikaanse klanten

Hoofdpagina

Volledig gedigitaliseerde klantregistratie is een methode waarmee veel fintech-bedrijven in relatief korte tijd een duizelingwekkende klantengroei hebben weten te realiseren.1

In tegenstelling tot de EU, waar fintech-bedrijven kunnen vertrouwen op bepaalde digitale registratieregels, zoals de nieuwe Europese antiwitwasrichtlijn, vereist digitale registratie in de VS naleving van het Standard Customer Identification Program (CIP) en Customer Due Diligence (CDD) vereisten om BSA- en AML-conformiteit te garanderen. De CIP-vereisten omvatten de verificatie van de identiteit van klanten, terwijl de CDD-vereisten de identificatie en verificatie van de identiteit van de uiteindelijke begunstigden van zakelijke klanten omvatten.1

Als onderdeel van de Comprehensive CIP moeten fintech-bedrijven die samenwerken met Amerikaanse financiële instellingen om klantaccounts te openen de volgende informatie verkrijgen voordat ze een account openen:

  1. Naam
  2. Geboortedatum (voor individuen)
  3. Adres
  4. Identificatienummer (bijvoorbeeld fiscaal identificatienummer)
  5. Door de overheid uitgegeven identiteitsbewijs met foto (voor individuen)
  6. Overheidsdocument waaruit het bestaan van een rechtspersoon blijkt (voor rechtspersonen) 1

Fintech-bedrijven kunnen ook worden verplicht om uitgebreide CDD-programma's te creëren, evenals verbeterde due diligence-programma's voor klanten met een hoger risico.1

Kunstmatige intelligentie in financiële producten

Fintech in de VS

Fintech in andere landen

Laten we je voorstellen

Advocaten voor financiële technologie in de VS

Kristina Berkes

Kristina Berkes

Participatie als advocaat in investeringsvennootschappen, uitvoeren van M&A venture deals op het gebied van IT, ondersteuning van iGaming en bedrijfsmiddelen

Viacheslav Losev

Viacheslav Losev

Juridische ondersteuning voor FinTech- en Blockchain-projecten

Roman Buzko

Roman Buzko

Registratie, regelgevend advies, investeringstransacties en geschillenbeslechting.

Fintech-investeerders uit de VS

2048 Ventures

2048 Ventures

Wij zijn een team van ervaren operators en visionairs die gepassioneerd zijn om in een zeer vroeg stadium met de oprichters samen te werken.

First Check Ventures

First Check Ventures

Ons syndicaat is gericht op het investeren in startups in een vroeg stadium over de hele wereld

Opmerkingen:
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa
Een voorstel voor fintech-startups.

Snelle start voor $399

Onze codevrije oplossing stelt u in staat om uw crowdfundingplatform te lanceren voor $399 per maand, waarbij de eerste twee weken gratis zijn om vertrouwd te raken met het platform.