Du kan se på regler og forskrifter i andre jurisdiksjoner.
ASIC har inngått en rekke samarbeidsavtaler med utenlandske regulatorer som har som mål å få en dypere forståelse av tilnærmingen til fintech-selskaper i andre jurisdiksjoner i et forsøk på å bedre harmonisere tilnærmingen til disse foretakene i ulike jurisdiksjoner. Disse grenseoverskridende avtalene legger til rette for henvisning og deling av fintech-markedstrender, oppmuntrer til henvisninger fra fintech-selskaper og deler ideer generert fra proof-of-concepts og innovasjonskonkurranser. En rekke av disse avtalene har som mål å ytterligere forstå tilnærmingen til å regulere fintech-selskaper i andre jurisdiksjoner for bedre å harmonisere behandlingen av disse selskapene i ulike jurisdiksjoner.1
Sammenliknende reguleringsunntak. I Australia, som regel, tilbyr utenlandske finansielle tjenesteleverandører (FFSP) finansielle tjenester til grossistkunder, basert på ASIC "pass"-unntaket fra kravet om å ha en AFSL. I mars 2020 ble passfritaket fjernet (med forbehold om en 24-måneders overgangsperiode) og erstattet med et nytt regime som krevde at FFSP måtte søke om utenlandsk AFSL (dvs. en modifisert form for AFSL). Imidlertid kunngjorde den australske regjeringen i 2021 at de ville vurdere alternativer for å gjeninnføre en modifisert versjon av passfritaket. Etter en periode med innledende konsultasjoner, ga finansdepartementet ut et lovutkast (FFSP Draft Law) som søker å implementere et "sammenlignbart regulatorisk unntak". Dette er basert på et tidligere passfritak med endrede vilkår og en utvidet liste over godkjente jurisdiksjoner. Høringsperioden for FFSP-lovforslaget gikk ut 12. januar 2022 og er i skrivende stund ikke vedtatt i lov.1
Fritak for profesjonelle investorer. Australia har et AFSL-unntak som gjelder FFSPer som tilbyr visse finansielle tjenester til profesjonelle investorer fra utenfor Australia. FFSP-lovforslaget foreslår å styrke dette unntaket ved å utvide omfanget av finansielle tjenester til alle finansielle tjenester; dette vil imidlertid være underlagt visse betingelser angående den fysiske driften av FFSP. Høringsperioden for FFSP-lovforslaget gikk ut 12. januar 2022 og er i skrivende stund ikke vedtatt i lov.1
Begrenset tilrettelegging for tilkobling er tilgjengelig for en FFSP som ikke driver virksomhet i Australia, men som anses å være engasjert i finansielle tjenester i Australia, bare fordi dens oppførsel induserer eller har til hensikt å få en person i Australia til å bruke sine finansielle tjenester og kun yter finansielle tjenester til grossistkunder i Australia. ASIC har imidlertid kunngjort at den begrensede tilkoblingsbegrensningen vil opphøre og vil utløpe 31. mars 2023. FFSP-lovforslaget foreslår ikke å videreføre denne begrensningen.1
Australsk tilstedeværelse. Utenlandske selskaper, inkludert fintech-selskaper, som ønsker å få tilgang til australske kunder, må registrere seg hos ASIC for å kunne drive virksomhet i Australia. Registrering kan innebære enten å etablere en lokal tilstedeværelse (dvs. registrere en filial) eller å registrere et datterselskap i Australia. Generelt, jo høyere nivå av system, gjentakelse eller kontinuitet knyttet til en enhets virksomhet i Australia, jo mer sannsynlig er det at registrering vil være nødvendig.1
Markedsføring av utenlandske finansielle tjenester. En offshore-leverandør kan generelt adressere forespørsler om informasjon, tilby og frigi produkter til en australsk klient hvis kunden gjør den første tilnærmingen (det var ingen oppførsel for å indusere investoren, eller hva som kan gjøres for å ha en slik effekt) og tjenesten er gitt på grunn av utenfor Australia. Hvis den uoppfordrede tilnærmingen er knyttet til utlånsvirksomhet regulert av den nasjonale kredittloven, må leverandøren ha en ACL uavhengig av den uoppfordrede tilnærmingen.1
Australia har ikke valutarestriksjoner eller valutakontrollrestriksjoner på strømmen av valuta inn eller ut av det. Det er imidlertid rapporteringsplikter til AUSTRAC. For å bekjempe skatteunndragelse, hvitvasking av penger og organisert kriminalitet, må AUSTRAC motta overføringsrapporter på A$10 000 eller mer (eller tilsvarende i utenlandsk valuta) og mistenkelige transaksjonsrapporter fra rapporterende enheter (f.eks. banker, byggeforeninger og kredittforeninger). Med mindre et unntak gjelder, er rapporterende enheter også pålagt å sende inn en årlig AML/CTF-samsvarsrapport til AUSTRAC som samler inn informasjon om hensiktsmessigheten av den rapporterende enhetens risikovurderinger for hvitvasking av penger og terrorfinansiering og dets AML/CTF-samsvarsprogram.1
