Możesz zapoznać się z zasadami i przepisami w innych jurysdykcjach.
Nie ma specjalnych procedur paszportyzacji dla fintechów. Tylko spółki fintech wymienione jako regulowane podmioty świadczące usługi finansowe mają dostęp do przepisów transgranicznych na mocy hiszpańskiego prawa wdrażającego dyrektywy europejskie, które pozwalają niektórym rodzajom podmiotów regulowanych działać w innym państwie członkowskim UE bez konieczności ubiegania się o pozwolenie od przyjmującego państwa członkowskiego . regulatory.1
Związku z tym dostawcy usług finansowych podlegający regulacjom UE, którzy prowadzą działalność związaną z fintechami, korzystają z systemu paszportyzacji, który umożliwia im świadczenie usług w Hiszpanii na podstawie swobody świadczenia usług lub poprzez otwarcie oddziału. Jest to prosta procedura notyfikacji w ramach głównych dyrektyw finansowych UE (takich jak czwarta dyrektywa w sprawie wymogów kapitałowych, druga dyrektywa w sprawie rynków instrumentów finansowych (MiFID II), dyrektywa w sprawie zbiorowych inwestycji w zbywalne papiery wartościowe, dyrektywa w sprawie alternatywnych funduszy inwestycyjnych). dyrektywy lub PSD II, a obecnie ECSP), w której państwo pochodzenia powiadamia przyjmujące państwo członkowskie, że dana organizacja zamierza świadczyć usługi na jego terytorium.1
Dostawcy usług finansowych spoza UE, którzy zamierzają świadczyć usługi w Hiszpanii, wymagają zgody BoS, CNMV lub DGSFP, nawet jeśli zamierzają świadczyć usługi za pośrednictwem oddziału lub z własnego kraju. Firma fintech spoza UE, która uzyskała zezwolenie jako dostawca usług finansowych, również będzie musiała przejść tę samą procedurę autoryzacji.1
Własność nieuregulowanych firm fintechowych w Hiszpanii nie jest ograniczona. Regulowane firmy fintech (takie jak kredytodawcy, instytucje inwestycyjne i firmy ubezpieczeniowe) podlegają znacznemu reżimowi holdingowemu, który wymaga od nabywcy co najmniej 10 procent udziałów w uzyskaniu uprzedniej zgody odpowiedniego organu nadzoru.1
Udział jako prawnik w funduszach inwestycyjnych venture, przeprowadzanie transakcji typu M&A venture w obszarze IT, wsparcie dla iGamingu oraz aktywów biznesowych
Pracujemy dla międzynarodowych małych i średnich przedsiębiorstw, start-upów i firm telekomunikacyjnych
Obsługa prawna projektów FinTech i Blockchain
