Você pode consultar as regras e regulamentos em outras jurisdições.
ASIC firmou vários acordos de cooperação com reguladores estrangeiros que visam obter uma compreensão mais profunda da abordagem das fintechs em outras jurisdições, na tentativa de harmonizar melhor a abordagem dessas empresas em diferentes jurisdições. Esses acordos transfronteiriços facilitam a referência e o compartilhamento das tendências do mercado fintech, incentivam as referências de empresas fintech e compartilham ideias geradas a partir de provas de conceito e competições de inovação. Vários desses acordos visam entender melhor a abordagem para regulamentar as fintechs em outras jurisdições, a fim de harmonizar melhor o tratamento dessas empresas em diferentes jurisdições.1
Isenção regulatória comparável. Na Austrália, como regra, os provedores de serviços financeiros estrangeiros (FFSP) fornecem serviços financeiros a clientes atacadistas, contando com a isenção de "passaporte" da ASIC da exigência de ter um AFSL. Em março de 2020, a isenção de passaporte foi removida (sujeita a um período de transição de 24 meses) e substituída por um novo regime que exigia que o FFSP solicitasse um AFSL estrangeiro (ou seja, uma forma modificada de AFSL). No entanto, em 2021, o governo australiano anunciou que consideraria opções para restabelecer uma versão modificada da isenção de passaporte. Após um período de consulta inicial, o Tesouro divulgou um projeto de lei (Projeto de Lei FFSP) que visa implementar uma "isenção regulatória comparável". Isso se baseia em uma isenção de passaporte anterior com condições modificadas e uma lista expandida de jurisdições aprovadas. O período de consulta do projeto de lei do FFSP encerrou em 12 de janeiro de 2022 e, até o momento da redação deste relatório, ainda não havia sido transformado em lei.1
Isenção para investidores profissionais. A Austrália tem uma exceção AFSL que se aplica a FFSPs que fornecem determinados serviços financeiros a investidores profissionais de fora da Austrália. O projeto de lei do FFSP propõe fortalecer essa isenção estendendo o escopo dos serviços financeiros a todos os serviços financeiros; no entanto, isso estará sujeito a certas condições relativas às operações físicas do FFSP. O período de consulta do projeto de lei do FFSP encerrou em 12 de janeiro de 2022 e, até o momento da redação deste relatório, ainda não havia sido transformado em lei.1
Facilitação de conectividade limitada está disponível para um FFSP que não realiza negócios na Austrália, mas é considerado envolvido em serviços financeiros na Austrália apenas porque sua conduta induz ou pretende induzir uma pessoa na Austrália a usar seus serviços financeiros e fornece serviços financeiros apenas para clientes atacadistas na Austrália. No entanto, a ASIC anunciou que a restrição de conectividade limitada terminará e expirará em 31 de março de 2023. O projeto de lei do FFSP não propõe a continuidade dessa restrição.1
Presença australiana. Empresas estrangeiras, incluindo fintechs, que desejam acessar clientes australianos devem se registrar na ASIC para realizar negócios na Austrália. O registro pode envolver o estabelecimento de uma presença local (ou seja, o registro de uma filial) ou o registro de uma subsidiária na Austrália. Em geral, quanto mais alto o nível de sistema, recorrência ou continuidade associado aos negócios de uma entidade na Austrália, mais provável é que o registro seja exigido.1
Comercialização de serviços financeiros estrangeiros. Um fornecedor offshore geralmente pode atender pedidos de informações, oferecer e liberar produtos para um cliente australiano se o cliente fizer a primeira abordagem (não houve conduta para induzir o investidor, ou o que poderia ser feito para ter tal efeito) e o serviço é fornecido devido a fora da Austrália. Se a Abordagem Não Solicitada estiver relacionada a atividades de empréstimo reguladas pela Lei Nacional de Crédito, o fornecedor deve ter um ACL independentemente da Abordagem Não Solicitada.1
Austrália não tem restrições de moeda ou restrições de controle de moeda sobre o fluxo de moeda para dentro ou fora dela. No entanto, existem obrigações de relatórios para AUSTRAC. Para combater a evasão fiscal, lavagem de dinheiro e crime organizado, a AUSTRAC deve receber relatórios de transferência de A$ 10.000 ou mais (ou equivalente em moeda estrangeira) e relatórios de transações suspeitas de entidades denunciantes (por exemplo, bancos, sociedades de construção e cooperativas de crédito). A menos que uma isenção se aplique, as entidades relatoras também são obrigadas a enviar um relatório anual de conformidade AML/CTF à AUSTRAC que coleta informações sobre a adequação das avaliações de risco de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo da entidade relatora e seu programa de conformidade AML/CTF.1
