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Análise de mercado

Este artigo não é aconselhamento jurídico.

Identificação do cliente no México

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Embora não haja identidade digital universalmente reconhecida no México, a legislação atual reconhece uma "assinatura eletrônica aprimorada", que pode ser considerada um esquema de identidade digital parcial. O termo "assinatura eletrônica" é definido no Código Comercial como dados em formato eletrônico, anexados ou logicamente vinculados a uma mensagem de dados, que podem ser usados para identificar a pessoa que assinou a mensagem de dados e para indicar o consentimento da pessoa que assinou as informações nele contidas. As assinaturas eletrônicas têm a mesma força legal que uma assinatura manuscrita e têm valor probatório.1

Não obstante o que precede, o Código Comercial distingue entre uma assinatura eletrónica e uma assinatura eletrónica alargada. Por exemplo, IDs de usuário e senhas ou assinaturas digitais são consideradas assinaturas eletrônicas, mas não assinaturas eletrônicas estendidas.1

Código Comercial considera que uma assinatura eletrônica se qualifica como assinatura eletrônica avançada se atender a determinados requisitos, que atualmente são atendidos no México somente se a assinatura for emitida por um Provedor de Serviços Certificado (PSC). Os PSCs incluem empresas privadas, notários públicos, corretores públicos e algumas agências governamentais devidamente autorizadas pelo Ministério da Economia para atuar como PSCs (por exemplo, o Serviço de Administração Tributária (TAS)).1

Assinatura eletrônica estendida mais comum é e.firma, originalmente desenvolvida pela SAT para questões fiscais e litígios com as autoridades, mas no final de 2016, o Código Tributário Federal do México foi alterado para permitir o uso pessoal da efirma por indivíduos para assinar contratos eletrônicos. Em teoria, os PSCs podem desenvolver assinaturas eletrônicas aprimoradas que podem ser emitidas para qualquer pessoa (mesmo para aqueles que não são cidadãos ou residentes do México).1

Assinaturas eletrônicas avançadas são geralmente aceitáveis para transações comerciais. A exceção são as transações que exigem um formulário especial por lei.1

Onboarding de clientes no México

Fintech no México

Fintech em outros países

Notas
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/mexico