Você pode consultar as regras e regulamentos em outras jurisdições.
Os reguladores mexicanos desenvolveram um programa legislativo em torno da noção de inclusão financeira e do crescimento geral dos usuários de serviços financeiros. Como resultado disso, os prestadores de serviços financeiros podem realizar a integração de clientes totalmente digitalizada, desde que o processo de inscrição seja verificado e autorizado pelo Banxico ou CNBV, ou ambos. O cadastro de clientes totalmente digitalizado sem aprovação prévia resultou em severas sanções da CNBV.1
Para a maioria das instituições financeiras, incluindo o ITF, a regulamentação prevê vários níveis de requisitos que estão diretamente relacionados ao risco e ao nível das transações e atividades de um cliente. Para clientes e transações de baixo risco (às vezes limitadas a transações mensais ou únicas de baixo risco), a conexão pode ser limpa e verificada remotamente, e as informações e documentação que precisam ser coletadas são reduzidas ao mínimo. No entanto, se o nível de risco for considerado diferente de baixo, o cliente poderá conectar-se apenas parcialmente, aguardando a verificação de suas informações, devendo o prestador de serviços informar ao cliente que não poderá participar de nenhuma transação na plataforma até que o processo de conexão seja concluído. concluído.1
Além de um processo de cadastro totalmente digitalizado, as regras para instituições financeiras também foram atualizadas para fornecer uma experiência de usuário totalmente digitalizada, permitindo que os clientes realizem transações inteiramente por meio de estabelecimentos digitais (incluindo empréstimos).1
Inteligência artificial em produtos financeiros
