Você pode consultar as regras e regulamentos em outras jurisdições.
Não há procedimentos especiais de passaporte para fintech. Apenas as fintechs listadas como prestadoras de serviços financeiros regulamentados têm acesso às disposições transfronteiriças sob a lei espanhola que implementam as diretivas europeias que permitem que certos tipos de entidades regulamentadas operem em outro Estado-Membro da UE sem a necessidade de obter permissão do Estado-Membro de acolhimento. reguladores.1
Assim, os prestadores de serviços financeiros regulamentados pela UE que realizam negócios de fintech se beneficiam do regime de passaporte, que lhes permite prestar serviços na Espanha com base na liberdade de prestação de serviços ou abrindo uma filial. Este é um procedimento de notificação simples ao abrigo das principais diretivas financeiras da UE (como a quarta Diretiva de Requisitos de Capital, a segunda Diretiva de Mercados de Instrumentos Financeiros (MiFID II), a Diretiva de Investimentos Coletivos em Valores Mobiliários, a Diretiva de Fundos de Investimento Alternativo). Diretiva ou PSD II e agora ECSP), em que o Estado de origem notifica o Estado-Membro de acolhimento que a organização em causa pretende prestar serviços no seu território.1
Os prestadores de serviços financeiros não comunitários que pretendam prestar serviços em Espanha necessitam de autorização do BoS, CNMV ou DGSFP, mesmo que pretendam prestar serviços através de uma sucursal ou do seu próprio país. Uma fintech não pertencente à UE autorizada como prestadora de serviços financeiros também precisará seguir o mesmo procedimento de autorização.1
Propriedade de empresas fintech não regulamentadas na Espanha não é limitada. As fintechs regulamentadas (como credores, instituições de investimento e seguradoras) estão sujeitas ao regime de participação significativa, que exige que o comprador de uma participação de 10% ou mais obtenha aprovação prévia da autoridade supervisora relevante.1
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