ru

Обзор рынка

Эта статья не является юридической консультацией.

Онбординг клиентов в Гонконге

Финтех-софт

В соответствии с измененным пунктом 5.1 Кодекса поведения SFC приемлемые методы открытия счетов теперь изложены на веб-сайте SFC, а не в Кодексе поведения SFC. 28 июня 2019 года SFC также выпустила Циркуляр для посредников: удаленная регистрация иностранных клиентов-физических лиц вместе с часто задаваемыми вопросами, в которых рассматриваются различные вопросы цифровой регистрации. В дополнение к личному подходу SFC теперь разрешает лицензированным посредникам применять другие процедуры открытия счетов, при условии, что процедуры могут удовлетворительно гарантировать личность клиента. Существует несколько методов, приемлемых для SFC, в том числе:

  1. заверение уполномоченным лицом: клиентский договор и документы, удостоверяющие личность клиента, заверяются другим уполномоченным лицом, аффилированным лицом, мировым судьей или профессиональным лицом;
  2. с помощью сертификационных услуг: лицензированный посредник принимает сертификаты электронной подписи взамен реальных документов, удостоверяющих личность;
  3. почтовый подход: клиент отправляет копию документа, удостоверяющего личность, и клиентское соглашение посреднику вместе с физическим чеком с той же подписью, что и на клиентском соглашении;
  4. онлайн-регистрация с помощью банковского счета, указанного в Гонконге: клиент в электронной форме подписывает клиентское соглашение и предоставляет копию документа, удостоверяющего личность, и все будущие депозиты и снятие средств с торгового счета клиента должны осуществляться с банковского счета в Гонконге на имя клиента;
  5. удаленная адаптация иностранных клиентов: технологии, соответствующие международным стандартам и передовой практике, такие как ISO/IEC 19795 (тестирование производительности биометрических данных и отчетность) и ISO/IEC 30107 (обнаружение атак с использованием биометрических презентаций), будут приняты в процессе совместной идентификации клиентов. с требованием, чтобы все депозиты и снятие средств с торгового счета клиента производились с банковского счета на имя клиента, открытого в назначенном банке из соответствующей юрисдикции. 1

Что касается последнего пункта, в настоящее время существует 16 соответствующих юрисдикций, а именно Австралия, Австрия, Бельгия, Канада, Ирландия, Израиль, Италия, Малайзия, Норвегия, Португалия, Сингапур, Испания, Швеция, Швейцария, Великобритания и США.1

Искусственный интеллект в финансовых продуктах

Финтех в Гонконге

Финтех в других странах

Примечания
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/hong-kong
Предложение для стартапов

Быстрый старт за $5K

Вы можете запустить свою платформу, оплатив изначально $5000, а остальное через 6-12 месяцев в случае развития вашего бизнеса